В скандале с БЦК новые имена

В статье Как «ЦентрКредит» кинул заемщика мы, похоже, затронули больную тему. Об этом свидетельствует небывало большое количество комментариев к публикации. И тема эта — «разногласия» АО «Банк ЦентрКредит»,  точнее его ключевого акционера Бахытбека Байсеитова и топ-менеджмента, с отдельными заемщиками, причем не самыми крупными.

На основании рассмотренного  в статье частного кейса мы уже раньше сделали вывод, что реальное финансовое положение АО «Банк Центркредит» может оказаться много хуже, чем это представляется при ознакомлении с его официальной отчетностью.

Также мы высказали предположение, что назревающий скандал может оказаться критическим не только для кредитополучателей, но и для кредитодателя. Хотя бы потому, что ситуация на рынке остается сложной и плохо прогнозируемой. (Можно смело предположить, что в ближайшие годы число участников банковского сектора сократится как минимум вдвое —  с 28 до, скажем, 14 банков).

При этом никаких подробностей, в том числе названия компании-заемщика и имен людей, контролирующих предприятие и оказавшихся, по их словам, жертвами мошеннических, то есть преступных действий со стороны Бахытбека Байсеитова,  Галима Хусаинова и прочих топ-менеджеров АО «Банк Центркредит», мы в нашей статье не раскрывали.

Однако эта наша осторожность оказалась бессмысленной, поскольку в комментариях на портале под материалом (судя по всему, оставленных двумя группами комментаторов)  все произошедшее изложено более чем подробно, с указанием всех так или иначе задействованных лиц и мотивов их действий, с исчерпывающими характеристиками и изложением хроники случившегося.

Таким образом, мы можем сделать вывод, что вполне рядовой для Казахстана конфликт между банком-кредитодателем и заемщиком-кредитополучателем неожиданно перерос в жесткое противостояние уже не только между непосредственными участниками данной кредитной истории, но и стоящими за ними людьми, и на наших глазах развивается в большой скандал.

Пока он еще не достиг того уровня конфликтности и резонансности, как, например, противостояние между Республикой Казахстан и молдавскими инвесторами Анатолем и Габриэлем Стати, но потенциально способен на многое.  Хотя бы в силу того, что его участники начнут выплескивать наружу большой объем информации, которую обычно стараются хранить в секрете не только от прессы, общественности и экспертов рынка, но и от собственной родни и бизнес-партнеров.

Об этом в частности свидетельствует сообщения наших инсайдеров. По их словам, в  банке  уже состоялось несколько рабочих совещаний с участием членов правления и близких к ним лиц, где решался вопрос, что и как предпринять. И, судя по всему, банк и его ключевой акционер в лице Бахытбека Байсеитова взяли курс на силовое решение проблемы.

То есть они возможно будут пытаться:

  • возбудить уголовные дела против одного из братьев Кульбаевых - Бекжана,
  • принудительно обанкротить по решению суда ТОО «Flamma», собственника голландской компании «Сайгак Казахстан Б.В.», оператора нефтяного месторождения «Темир» (Актюбинская область),
  • оказывать силовое давление на оппонентов, в том числе с участием криминальных структур,
  • подкупать следователя полиции, который должен принять решение по заявлению потерпевших.

Что касается представителей оппонирующей стороны, то, судя по всему, они будут в свою очередь доказывать, что Бахытбек Байсеитов тесно связан с крупной криминальной ОПГ, а сам банк регулярно занимается рейдерством. Плюс они наверняка будут пытаться сломать некоторые бизнес-замыслы его акционеров, в частности, в сырьевом секторе.

Поскольку разобраться в этой запутанной истории, где задействовано много людей и интересов (в том числе внешних по отношению к акторам), нам крайне сложно, то судить о том, кто прав, а кто нет, мы пока не беремся. Однако этот кейс помогает нам решать нашу главную задачу — давать экспертную оценку событиям и процессам, происходящим в Казахстане, поэтому мы продолжим его отслеживать.

Тем более что среди «героев» этого кейса вслед за Бахытбеком Байсеитовым и Галимом Хусаиновым (ключевым акционером и председателем правления АО «Банк Центркредит») появились новые  фигуры — к примеру, Ануар Ушбаев, Ербол Токкожин и ряд других. А также достаточно известные на рынке структуры — инвестиционный холдинг Tengri Partners LLP и ее «дочка» Tengri Capital.

Ну, а пока позволим себе подтвердить наш предыдущий прогноз  (процитируем):

«Разобравшись в положении дел внутри финансового института и используя скандал вокруг операции по транзитной выдаче кредита на сумму 6 миллионов долларов компании, аффилированной с Бахытбеком Байсеитовым, Национальный банк РК сможет оказывать сильное давление на акционеров АО «Банк Центркредит». Более того, он может сделать с БЦК то же самое, что тот делает сейчас с предприятием, взявшим у него кредит. То есть перевернуть ситуацию с ног на голову и просто отобрать актив, благо что повод и основания уже имеются».

Так же отметим, что благодаря рассматриваемому кейсу, у нас появилась уникальная возможность оценить корпоративную практику в Казахстане.  Не ту, что прописана в официальных документах, а ту, что реально практикуется. Ведь отказ руководства АО «Банк Центркредит»  от попыток найти общий язык с оппонентами и разумный выход из создавшейся ситуации, а начать их «давить» (причем вполне возможно незаконными методами), во многом определяется не только тем, что они боятся проиграть в рамках правового, легального противостояния, но и сложившимся в стране в целом и в правящей элите в частности менталитетом.

Этот менталитет подразумевает что прав тот, у кого больше прав. Поэтому если кто-то в конфликтных ситуациях вдруг начинает уступать, пусть и в соответствии с законом,  то он будет рассматриваться в своем окружении как слабак, которого можно и нужно будет грабить и обижать. 

Именно это обстоятельство и приводит к тому, что в Казахстане в любых  сложных, многоуровневых и многоканальных схемах, в которых вольно или невольно задействованы десятки людей (включая представителей бизнеса, акционеров и топ-менеджеров банков, сотрудников силовых структур и госведомств, крупных чиновников и людей, обладающих серьезными состояниями и влиянием в госаппарате), все решается по понятием и в результате противостояния.  

К сожалению, данная схема является классической для современного Казахстана и, по нашей оценке, будет еще долго практиковаться в стране. Хотя бы потому, что процесс первоначального накопления капитала в республике отнюдь не закончился, а до массовой законопослушности и гражданской сознательности основной массы граждан еще очень и очень далеко. 


26 комментариев

  1. Партайгеноссе

    БЦК уже совершил ошибку, выдав транзитный кредит по кривой схеме и ввязавшись в драку с заёмщиком. Если банк и дальше будет давить на Кульбаевых, то это приведёт к ещё большему скандалу и сливу чувствительной информации. Непонятно только одно-зачем это банку?

  2. Читающий

    Эти две группы комментаторов реально подняли рейтинг статьи и собственными руками организовали утечку инсайдерской информации, с чем мы их и поздравляем. Кейс действительно интересный и продолжает обрастать новыми скандальными подробностями. Особенно интересует криминальный след во всей этой истории. Запасаемся попкорном и ждём продолжения сериала «Как БЦК «кинул» заёмщика»

  3. Коломойский

    Наезд на братьев Кульбаевых организован Токкожиным Ерболом, Ушбаевым Ануаром и Тулегеновым Акбаром. Это они втянули в войну олигархов банкиров Галимжана Кусаинова и Бахытбека Байсеитова. В то время, когда вокруг БЦК начинает разгораться скандал и банк несёт экономические и репутационные потери, эта группа рейдеров прекрасно себя чувствует и продолжает зарабатывать на кризисе. Посмотрите на итоги торгов на KASE и анализ состояния депозитной БЦК, чтобы убедиться в том, что дело обстоит именно так. Одни зарабатывают, а все шишки и проблемы у других.

  4. Mainshtein

    Давить на братьев Кульбаевых бесполезно. Если банкиры думают, что прав тот, у кого больше прав и денег, то они ошибаются. В чем сила? В правде, господа банкиры. Верните братьям Кульбаевым 35 процентов доли участия в нефтедобывающей компании, которую вы вынудили передать аффилированным с вами лицами, и погасите кредит, который вы повесили на них.

  5. Система не работает

    В России ФСБ хватает любого олигарха с любыми деньгами и закрывает в лефортово и затем идет доклад Путину. Зачастую Путин одобряет их действия, чтоб эти толстосумы не теряли нюх то есть не нарушали закон в государстве иначе начнется бардак.
    В КЗ система не работает так, все ждут отмашки сверху, боятся как бы чего не вышло. То есть люди которые наделены полномочиями и протирающие штаны на креслах бояться принимать решения. Ждут решение от 80 летнего человека. Это конечно величайший позор. Совершено явное преступление, и никаких действий с их стороны.
    Назарбаев трижды был прав когда сказал членам правительства перед тем как их разогнать – «все вы трусы, руки держите под коленками».

  6. Юрист

    Объективно и профессионально. Предлагаю ознакомиться с методами и итогами деятельности компании "Тенгри Партнерс", где работают господа Ушбаев Ануар и Тулегенов Акбар, которых здесь в комментариях называют "процентщиками". Обратите внимание на количество штрафов и предписаний, выписанных руководством Нацбанка РК, которые, как показывает практика, не влияют на их деятельность на финансовом рынке. Как говорится, рука руку моет, да и ворон ворону глаз не выклюет. Этим, а также личной дружбой Бахытбека Байсеитова с Ерболатом Досаевым объясняется невмешательство Нацбанка РК в скандал вокруг "БЦК". Жмите на ссылку и получайте правдивую информацию. https://nationalbank.kz/index.cfm?docid=3227&switch=russian&view=new&organizationid=1170

  7. Антирейдер

    Вот что сказал о рисках для банков Казахстана сегодня известный экономист, управляющий партнер Tengri Partners Ануар Ушбаев. Это свое мнение он изложил на XII Ежегодной Международной конференции по риск-менеджменту в Алматы. «Что касается угроз и рисков в этом году, то я хочу сказать об одной вещи, на которую обращают сегодня мало внимания, но от этого она не исчезает. Мне кажется, что сегодня существует очень нетривиальный риск «набега» вкладчиков на банки. В случае экстренного массового изъятия этих депозитов, - а мы ведь все прекрасно знаем, что ни один банк не держит все свои средства в виде резервов - у них могут возникнуть очень сложные проблемы. Если хотя бы половина, или даже меньше, их владельцев побежит в один момент снимать свои деньги со счетов, то Нацбанку будет просто невыгодно тратить свои валютные резервы на спасение банков. И сегодня об этом никто не думает, и Нацбанк такую ситуацию никак не комментирует. Риск « набега» вкладчиков на банки существует, и для этого уже не нужно никакой девальвации. Банковские балансы « отравлены», беда в том, что они имеют обязательства в долларах, а большинство их активов – в тенге. «Набеги» на банки могут происходить как в виде фундаментальных явлений, так и в виде спекулятивных явлений. Если координация между всеми игроками банковского рынка будет слабой, если возникнет паника, что кто-то сегодня активно снимает деньги, а у человека возникает мысль «Я завтра не успею…» – то, естественно, человек тоже побежит снимать свои деньги… Никакой девальвации, или слухов о ней, уже не нужно. Достаточно, чтобы в каком-нибудь банке однажды не смогли обслужить какое-то количество своих клиентов, или не смогут быстро сделать крупный платеж… И ситуация может ухудшиться мгновенно…»
    Слов Ануара Ушбаева нужно воспринимать серьезно. Всем нам памятна паника, возникшая, благодаря слухам, в одном из казахстанских банков, только чрезвычайными усилиями ее удалось потушить. Сегодня же вопрос предотвращения паники среди вкладчиков, судя по всему, становится поистине вопросом «жизни и смерти» для всей банковской системы страны.
    БЕЗ КОММЕНТАРИЕВ

  8. Банкир BCC

    Если Вы изучали банковское дело, то неужели Вы и Ваши коллеги из «БЦК» и «Тенгри Партнерс» не понимаете, куда ведёт противостояние банка с заёмщиком? Или вы делаете это намеренно, чтобы банк начал испытывать проблемы, которые Вы так красочно описали в своём интервью? Перейдите от теории к практике и положите конец противостоянию.

  9. Orient Eagle

    Из интервью с Маратом Асиповым . "Поручение президента РФ Владимира ПУТИНА создать валютный союз в рамках ЕАЭС вызвало неоднозначную реакцию в Казахстане, хотя эта идея и не нова. Экономист Ануар УШБАЕВ выступил с резкой критикой сторонников валютного союза, назвав все доводы в пользу единой валюты «бредятиной». Поживём - увидим.

  10. Коллега Ануара Ушбаева

    Молотый Вы ещё, уважаемый господин Ушбаев! Это Ваше мнение. А вот называть предложения ВВП «бредятиной» не торопитесь. Проявляйте политкорректность, господин финансист. То ли ещё будет...

  11. NB

    Хотелось бы услышать мнение Ораза Жандосова, который является независимым директором компании "Tengri Capital" и бизнес - партнёром Ануара Ушбаева (член совета директоров) и Акбара Тулегенова (председателя совета директоров). Что он думает, как бывщий глава Нацбанка Казахстана, о конфликте между "Банком ЦентрКредит" и заёмщиком в лице бизнесменов Кульбаевых, а также вовлечённости его коллег по "Tengri Capital" в скандальную ситуацию. Кроме того, получить его профессиональную оценку выдачи так называемого транзитного кредита в сумме 6 млн долларов на условиях передачи 35-процентной доли участия в нефтедобывающей компании аффилированным с банком лицами и выдачи личной гарантии председателем совета директоров "БЦК" Б. Байсеитовым.

  12. Почему помалкивает Нацпалата?

    Где защита бизнеса от рейдерства, бандитизма? Куда смотрит Национальная палата, годится только лишь аккуратно собирать взносы от бизнеса? В состоянии ли Нацпалата, что то сказать по этому случаю рейдерства или тоже побаиваются банды Байсеитова?
    Банда Байсеитова, Хусаинова, Ушбаева дербанят же бизнес, причем нагло, открыто.
    Где позиция Нацпалаты, где ее вмешательство, как долго Нацпалата будет отмалчиваться?

  13. Удачи, ихтиандры!

    Советую нашим нуворишкам всех уровней штудировать биографию бухарского эмира.
    Чьи движимые капиталы в размере 182 млн.рублей золотом (150тн Au) были присвоены британскими и французскими банками, а все недвижимое имущество + обоз с драгоценностями и золотом из 40 повозок были экспроприированы народной властью.
    В афганской эмиграции эмир торговал каракулевыми шкурками, а на его могиле было написано по его распоряжению: "Эмир без родины жалок и ничтожен. Нищий, умерший на родине, - воистину эмир."

  14. Неудержимый

    Братья Кульбаевы в одиночку противостоят рейдерским устремлениям денежных мешков и банковских воротил из БЦК. Только это не может не вызывать уважения, так как они бросили вызов порочной ростовщической системе. При этой системе банк может забрать ваше имущество, загнав в долговую яму с использованием непомерных процентов. При этом Кульбаевы серьезно рискуют, так как против них может включиться серьезная репрессивная машина. Удачи вам, братья Кульбаевы! Надеюсь, что вы добьётесь справедливости и восстановите свои права и собственность.

  15. Шериф

    Товарищи, граждане, давайте сбросимся всем миром по пару экю обездоленным братьям Кульбаевым, проявим милосердие. Восстановим справедливость!

  16. Ануар-Акбар

    Ну, наконец-то тролли «БЦК» появились. Надо обеспечивать плюрализм мнений. Браво, «Шериф». По делу можете что-нибудь конкретно пояснить?

  17. KASE

    ВНИМАНИЕ! «Банк ЦентрКредит» объявил о выпуске облигаций на сумму более 100 миллионов долларов США. В связи с вышеизложенным, адвокатами братьев Кульбаевых готовятся официальные обращения в известные международные финансовые организации и заявления в адрес крупных держателей ценных бумаг как в Казахстане, так и за рубежом в целях информирования о методах ведения банковской деятельности АО «Банк ЦентрКредит» и нарушении руководством банка действующего в Республике Казахстан законодательства. Указанные мероприятия будут проводиться в строгом соответствии с законом, в целях обеспечения экономической безопасности и защиты национальных интересов Республики Казахстан.

  18. BCC Insider

    Это только начало конфликта, причём без реального инсайда и слива информации. Впереди нас ждут новые открытия и скандальные подробности о том, как и с кем сотрудничают банкиры и процентщики. Кроме того, общественности будут предоставлены детальные подробности переговоров и имена тех, кто потворствует разжиганию конфликта между БЦК и Кульбаевыми и зарабатывает на этом. Продолжение следует...

  19. Коломойский

    На фоне скандала из «БЦК» начался незначительный отток вкладчиков. Пока это не «набег» на банк, как выразился господин Ушбаев, но изъятие депозитов уже началось. Конечно, это не ситуация, аналогичная банкам «Астана» и «Эксимбанк», но признаки влияния кризиса на состояние банка уже появились. Непонятна «страусиный позиция» руководства банка и его упорное нежелание урегулировать скандал в цивилизованном русле. Видимо, лоббизм группы «процентщиков» (Токкожин, Тулегенов, Ушбаев) весьма силён и непреодолим в силу наличия родственных и аффилированных связей с руководством «БЦК».

  20. Головотяпство Нацбанка

    Задача банды Байсеитова удержать в своих руках банк, оттуда они воруют деньги оттуда делают состояние.
    Для того чтобы семья не забрала банк Байсеитов завел в акционеры корейцев Кокминбанк. Долгое время корейские акционеры служили Байсеитову защитой. Но все причастные к покупке доли в 41% в БЦК корейские руководители были привлечены к наказанию и сняты с работы. Кокминбан понес большие убытки, и кое как продал за бесценок свои доли. Кому они продали? Их за бесценок купили Байсеитов и Ли. Где они были когда КокминБанк тонул и не мог вытащить банк, а высшее руководство Кокмибанк запретило дальше вкладывать в БЦК, так как не видело никаких перспектив.
    Откуда вдруг Байсеитов и Ли стали инвесторами? Вероятно, вытащили из того БКЦ кредиты и вложили их в капитал переписав и увеличив свои доли. Это чистой воды мошенничество.
    Имеют ли два физических лица возможности решить финансовые проблемы БЦК? Конечно нет, это должно быть понятно тупым руководителям из Нацбанка. Нацбанк дождется когда гной рванет их банка.
    Байсеитов с Ли обхитрили и Джаксыбековых, которые помогли БЦК взять помощь в Нацбанке, затем Джаксыбековы планировали забрать БЦК к себе. Но сами рухнули и исчезли в истории.
    Сейчас Байсеитов и Ли чтобы сохранить банк в своих руках сколотили бригаду которая пошла на рейдерство. Похоже их подталкивает на такие преступления положение в банке.
    Смогут ли аферисты из БЦК удержать банк в своих руках на какие еще аферы они пойдут, как они обхитрят очередной раз тупой Нацбанк, семью, покажет время.
    Но конец должен быть, без конца давать пенсионные деньги, деньги самого Нацбанка и строить пирамиду когда нет финансовых источников у главных акционеров Байсеитова и Ли для решения больших проблем банка, это будет головотяпством.

  21. Антирейдер

    Каков итог противостояния "БЦК" с братьями Кульбаевыми? Во-первых, падение курса акций банка на KASE. Во-вторых, отток (пусть и незначительный) депозитов. В-третьих, падение в перспективе рейтингов банка и, как следствие, удорожание привлекаемых ресурсов. И главное - это удар по репутации руководства банка и его совладельцев.

  22. Юрист

    Пока господа Ануар Ушбаев и Акбар Тулегенов из "TP Enregy" красуются на фото в Forbes, выкладывая на показ в Интернете гламурный образ жизни (любовь к шотландским виски и дорогим швейцарским часам), вкладчики закрывают счета и забирают деньги из "Банка ЦентрКредит". Как всегда, оплачивать отток будут за счёт выпуска облигаций банка, чтобы закрыть образовавшуюся "дыру". Очевидно, что при таком раскладе показатели платежеспособности банка могут продолжить падение, так как обязательства банка должны быть покрыты ликвидными активами. На фоне этой "стабильной" ситуации возникает вопрос: знает ли глава Нацбанка РК Ерболат Досаев о проблемах, которые могут возникнуть у потенциальных покупателей облигаций, которые должен выпустить "БЦК"? А ведь сумма-то немаленькая - 100 миллионов долларов США! За последнее время несколько частных казахстанских банков лишились лицензий и фактически рухнули из-за некомпетентного управления (а где-то и неприкрытого воровства), а долги пришлось выплачивать государству. Судя по поведению руководства банка, оно окончательно "легло" под криминальный квартет, руководимый Токкожиным и Ко.

  23. Бывалый

    Причём здесь Токкожин и Ко? Он обычный бизнесмен, который ищет свою нишу и хочет заработать на достойную старость. Правда, он знаком с Кульбаевыми более 30-ти лет и решил «переобуться» ввиду появившихся заманчивых перспектив и, как всегда, пошёл по пути «кидалова» и измены. Этот человек, после заключения кредитного соглашения с «процентщиками» Ушбаевым и Тулегеновым, лично обращался к Кульбаевым с предложением «кинуть» их и резюмировал (цитирую): «надо кинуть молодежь-пусть ждут дивидендов до 2030 года». Токкожин-полукриминальный бизнесмен, возомнивший себя «Крестным отцом» и доморощенным «смотрящим» за «БЦК». Скандал с Кульбаевыми - его рук дело. Он как никто заинтересован в усугублении конфликта и пока выигрывает со счётом 6:0.

  24. Антирейдер

    Байсеитов Бахытбек Рымбекович в интересах А. Стати организовывал осуждение генерального директора ТОО “Казполмунай” Корнегруца Сергея. 31 MARCH 2016 ~ CENTRULASC
    В период май – ноябрь 2009 года АО “Банк ЦентрКредит” (Казахстан), крупными владельцами которого являются KOOKMIN BANK LTP, INTERNATIONAL FINANCE CORPORATION, Байсеитов Бахытбек Рымбекович в интересах А. Стати организовывал осуждение генерального директора ТОО “Казполмунай” Корнегруца Сергея Актауским судом, Мангистауской области Республики Казахстан в незаконном предпринимательстве.

  25. Ариал

    Извините не совсем понятно причем Корнегруца и Байсеитов. Как он это организовал? Байсеитов. Мне кажется вы перемешали совершенно разные вещи.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *