Что стоит за арестом менеджеров Tengri Bank

10 ноября 2020 года казахстанские медиаресурсы сообщили о задержании бывших менеджеров АО «Tengri Bank». Именно наемных менеджеров, а не акционеров, из-за выдачи проблемных кредитов которым банк был в сентябре лишен лицензии. KZ.expert задался вопросом – почему.

Цитируем публикацию Центра деловой информации «Капитал» под названием «Задержаны экс-топ-менеджеры Tengri Bank»:  

«Задержаны бывший заместитель председателя правления Tengri Bank Бахтияр Ильясов и экс-заместитель директора алматинского филиала банка Асет Жадыков. Информацию об этом корреспонденту центра деловой информации Kapital.kz подтвердили в пресс-службе министерства финансов.

«Факт задержания мы подтверждаем, вся остальная информация будет выдана чуть позже. В настоящее время этим делом занимается Комитет по финансовому мониторингу.  Дополнительная информация будет объявлена чуть позже на базе Алматинского ДЭР (департамент экономических расследований)», - сообщили в пресс-службе ведомства».

Напомним, что АО «Tengri Bank» был лишен регулятором лицензии на осуществление банковской деятельности в сентябре 2020 года.

Цитируем публикацию интернет-ресурса «LS» под названием «Tengri Bank лишили лицензии на проведение банковских операций», перепечатанную на официальном сайте Национального банка РК (выделения сделаны KZ.expert):

«АО «Tengri Bank» лишили лицензии на проведение банковских и иных операций, передает LS.

Основанием для этого решения явились:

систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) нарушение пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов;

систематическое (три и более раза в течение двенадцати последовательных календарных месяцев) невыполнение мер надзорного реагирования;

невыполнение требований уполномоченного органа по дополнительной капитализации.

«Согласно постановлению АФР от 17 сентября 2020 года, принято решение о лишении АО «Tengri Bank» лицензии на проведение банковских и иных операций. Ввиду низкой доли активов и обязательств в совокупных активах и обязательствах банковского сектора (0,3%) лишение фининститута лицензии не несет рисков для системы в целом», – пояснили в АФР. Ухудшение финансового состояния связано с низким качеством ссудного портфеля. Основная масса проблемных кредитов была выдана связанным с казахстанскими акционерами банка лицам – в период с 2015 по 2017 годы, на долю которых приходится 58% ссудного портфеля.

«Высокая доля невозвратных займов, которая составляет 83% от ссудного портфеля, привела к ухудшению качества активов фининститута. С начала 2020 года в банке произошел массовый отток средств клиентов, который привел к невозможности обеспечения достаточного уровня ликвидности. С марта АО «Tengri Bank» не исполнял в полном объеме договорные обязательства по платежам и переводам денег. В условиях ухудшения финсостояния агентством было принято 11 мер надзорного реагирования и составлено 36 протоколов об административных правонарушениях», – отметили в АФР.

Также в Агентстве напомнили, что в марте 2020 года в отношении акционера АО «Tengri Bank» была применена принудительная мера в виде требования по докапитализации на 23 млрд тенге в срок до 30 апреля 2020 года, которое не было исполнено. В апреле-июне 2020 года Punjab National Bank обеспечил фондирование на 16,9 млрд тенге, которые были использованы на снижение обязательств банка перед своими клиентами. В рамках усиленного надзорного режима со стороны регулятора были приняты меры по рефинансированию и взысканию проблемных займов, в результате чего обязательства банка снизились на 26,4 млрд тенге.

«К усугублению финансового положения также привели отсутствие эффективной системы корпоративного управления и продолжающиеся внутренние корпоративные споры между мажоритарными и миноритарными акционерами. В условиях отсутствия намерения по докапитализации со стороны акционера, агентством принято решение о лишении банка лицензии», – отметили в АФР».

Не секрет, что в прошлом АО «Tengri Bank» принадлежал семье Куанышевых, Тимуру и Альфие, еще не так давно одной из самых, если не состоятельных, то светских супружеских пар в Казахстане.

Кстати, Тимур и Альфия Куанышевы были единственными казахстанцами, приглашенными на свадьбу британского принца Уильяма и Кейт Миддлтон.

Позднее в силу экономических проблем Куанышевы были вынуждены передать контроль над финансовым институтом иностранному инвестору в лице «Punjab National Bank». Так, по состоянию на 4 сентября 2020 года последнему принадлежало 10,8 миллиона простых акций, составлявших 41,64% от общего числа размещенных ценных бумаг. Альфия Куанышева на эту дату в числе акционеров банка уже не числилась, в последний раз в этом качестве она упоминалась 1 июля 2020 года.

Более подробно о проблемах АО «Tengri Bank» и связанных с ними перипетиях можно прочитать в этой статье, а о семье Куанышевых - в этой.

Вряд ли кто в Казахстане, за исключением узкого круга лиц, посвященных в тайны этого дела, обратил внимание на то, что хотя банк был лишен лицензии из-за проблемных кредитов, 58% которых сформировалась в период с 2015 по 2017 год в результате выдачи кредитов лицам, связанным с казахскими акционерами «Tengri Bank», задержаны были наемные менеджеры, а не эти акционеры.

Судя по тому, что казахстанские СМИ и Интернет-ресурсы ограничились пересказыванием сообщения пресс-службы Министерства финансов РК, а не стали копать дальше, особого интереса к судьбе финансового института и семье Куанышевых в стране нет.

Между тем, если верить нашим инсайдерам, то за последних заступились очень важные персоны. Именно по этой причине не стала достоянием общественности информация о том, что один из членов семьи был задержан в аэропорту при попытке вылететь за рубеж и помещен под домашний арест.

В связи с этим мы вполне допускаем, что уголовное дело против двух бывших менеджеров АО «Tengri Bank» Ильясова Б.А. и Жадыкова А.У., а также «примкнувшей» к ним некоей Жилкибаевой Н.М., арест которых сроком на 2 месяца был санкционирован 9 ноября 2020 года следственным судом города Алматы, это акция по прикрытию семьи Куанышевых и уводу их от ответственности.

Похоже, в итоге дело АО «Tengri Bank» будет спущено на тормозах и уведено в другую сторону, как это уже случилось с уголовными делами по проекту легкорельсового транспорта (LRT) в Астане и хищениями в «RBK Bank», где главные действующие лица спрятались за спинами тех, кто представлял их интересы и выполнял их указания (правда, не забывая при этом и себя).


21 комментариев

  1. Erzhan Kumarov

    Цитирую: «Семья также инвестирует в казахстанские активы через брокерскую компанию Tengri Partners». Свежо придание! Оказывается, семья Куанышевых имеет отношение к печально известным брокерам Ануару Ушбаеву и Акбару Тулегенову, вляпавшихся в рейдерский скандал с попыткой отъема нефтяного месторождения Темир в Актюбинской области. Так вот, по достоверным данным, указанные брокеры, аффилированные с Куанышевми, начали спешно скидывать с себя активы, продавать их и переписывать на подставные лица, опасаясь разделить печальную участь топ-менеджеров «Tengri Bank». Например, 08 июня 2020 года, аккурат во время выхода Куанышевых из капитала банка, Акбар Тулегенов, будучи единственным учредителем и генеральным директором ТОО «ТP Energy», переписал предприятие на третьих лиц, несмотря на имеющуюся задолженность перед кредиторами в сумме 1,2 миллиона долларов США. Счастливыми обладателями и новыми владельцами «ТP Energy» стали Герман Ирина Александровна и Нургалиева Магия Нускакбаевна. Вот где не паханное поле для сотрудников ДЭР г. Алматы и закрома «хомячков»-брокеров из Tengri Parners.

  2. Рокки Бальбоа

    В Казахстане отсутствует понятие презумпции невиновности. Наши «заплечных дел мастера» научились манипулировать общественным мнением, заранее обвиняя следственно-арестованного в масс-медиа во всех мыслимых и немыслимых грехах, причём до суда и ставя на него клеймо виновного. Очевидно, что в данном деле сумма нанесённого ущерба должна быть определена независимыми экспертами, равно как следствие должно доказать факт нанесения ущерба непосредственно задержанными лицами - бывшими банкирами. Решения о выдаче кредитов принимались коллегиально, причём правление и акционеры банка знали о качестве ссудного портфеля и их залоговом обеспечении. Учитывая последние тенденции в банковском секторе и массовые «посадки» работников финансово-кредитной сферы, напрашивается печальный вывод: профессия банкира в Казахстане стала весьма опасной и чревата последствиями. Как говорится, «от сумы да тюрьмы не зарекайся».

  3. Новичок

    Очевиден «заказной» характер дела. Опять нашли «стрелочников», на которых постараются навесить все огрехи «Tengri Bank». Проблемы арестованных банкиров в том, что они год назад вступили в корпоративный спор с мажоритарными акционерами и теперь стали жертвой их тщательно продуманной схемы по уводу от ответственности конечных бенефициаров, действительно имеющих отношение к краху банка. Когда одни сидят на нарах в алматинском следственном изоляторе и хлебают тюремную баланду, другие отсиживаются под домашним арестом, потягивая коньяк с сигарой. Увы, такова казахстанская действительность, предполагающая наличие в стране касты неприкасаемых.

  4. Дюма

    Сейчас начался период самых интересных событий. Нынче все задержанные, прикрываясь которыми главныеи сильные лица пытаются отвести себя от удара, будут сдавать по полной, ведь прекрасно понимают, что самые лучшие годы проведут в судебных тяжбах, потом в местах не столь отдаленных и далее еще после выхода ограниения на определенную деятельность. Даже и если выйдут по УДО, то они со своими историями никому не нужны, таких доходных мест им не светит, да и по возрасту уже будет стар, весь больной. Если ранее у задержанных была надежда на сокращение срока и т д, то есть их прикроют, то теперь навряд ли питают надежду. Тем более случай с Ертаевым прямое подтверждение, ведь Ертаев тоже много чего делал под крышеванием и обещанием безнаказанносьи. Если начнут эти задержанные рассказывать, в некоторых местых обязательно будут перекрещения этих лиц. А Назарбаева весь мир знает, и этот мир решает о его политической карьере, там тоде время не тратили зря. Атака на недвижимость старшей дочерии внука, возможно, начало зондирования и раскачивания почвы. Но очень интересно , что будет вререди.

  5. Осведомлённый

    «Дело Tengri Bank» изначально изобилует нарушениями как уголовного законодательства Казахстана, так и проблемами в части соблюдения элементарных принципов гуманизма и человечности. Буквально месяц назад у арестованного Бахтияра Ильясова родился сын. Кроме того, на его иждивении находится престарелая мать - пенсионер, отдавшая все свои силы и здоровье благородному делу - учительской профессии (преподавала в Алматинском архитектурно-строительном институте) и одна поднявшая троих детей. Бахтияр Ильясов - младший в семье, профессионал своего дела, воспитан в строгих традициях казахской семьи, порядочный человек. Так вот, суд отказал ему в изменении меры пресечения и не выпустил под домашний арест, несмотря на смягчающие семейные обстоятельства и готовность родственников и друзей внести залог. Первоначальное ознакомление с материалами дела уже показало несостоятельность выдвинутых обвинений, что не помешало объявить в СМИ о нанесении Бахтияром Ильясовым и иными фигурантами ущерба банку и его акционерам, нарушив тем самым принцип «презумпции невиновности». Друзья и родственники уверены в невиновности Бахтияра Ильясова и будут прилагать все усилия для доказательства его непричастности к выдвигаемым обвинениям вплоть до обращения в международные судебные инстанции и средства массовой информации.

  6. Paranoid

    Держись, Бахтияр! Помни: не тот пропал, кто в тюрьму попал, а тот - кто духом упал. Ты - человек, «сделавший себя сам» и выросший в суровых реалиях Алматы «80-90-х». Все эти проблемы - временные. Правда будет за тобой, поверь. Мы знаем тебя как порядочного и достойного человека. Оставайся таким даже там, где ты находишься теперь. То, что нас не убивает - делает сильнее. С уважением.

  7. Афоня

    Казахстан - страна парадоксов, коллизий, издевательства над законом и откровенного двуличия. Если тебя подозревают в нанесении ущерба государству (типа экс-министра здравоохранения Е.Биртанова), то ты можешь посидеть не в тюремной камере, а под домашним арестом (деньги же ничьи, общие). Если же ты попал в передрягу, где присутствует частный интерес и капитал - горе тебе, надо сухари сушить и готовиться осваивать тюремный быт. Пример с арестованными банкирами, из которых лепят «козлов отпущения», тому пример. Бывшему министру - домашние условия, экс-банкирам - цугундер и казённый дом. Даже здесь неравенство.

  8. Hamster KZ

    ТОО «ТР Energy» в лице своего бывшего владельца и первого руководителя Акбара Тулегенова участвовало в выводе оборотных средств из нефтяной компании, где оно является учредителем. Сумма долга действительно превышает 1 миллион долларов США, причём часть денег была направлена на коррупционные цели. Акбар Тулегенов передал (продал) свой бизнес и долю участия аффилированному с ним ТОО «Национальное коллекторское агентство». Обе компании активно сотрудничали с банками второго уровня, в том числе почившим в бозе «Тенгри Банк»



  9. Bakusya

    Бахтияра Ильясова посадили в СИЗО для того, чтобы склонить его к даче показаний на акционеров «Тенгри Банка» и своих коллег по совместной работе. На самом деле, в банке, как и в десятках других подобных казахстанских кредитных учреждениях, были обычные для нынешнего времени просрочки по выданным кредитам (основному долгу и процентам по ним). Однако, хищений на сумму 5,4 млрд. тенге, объявленных в ряде масс-медиа, не было. Между прочим, ряд клиентов до сих пор погашают свою задолженность по полученным в банке займам, обеспеченных залогами и гарантиями. Вся эта канитель представляет собой обычные гражданско - правовые отношения (ГПО), которые должны рассматриваться в суде, а не в стенах СИЗО и допросах в ДЭР.

  10. Джонатангли

    Кстати, а чем кончилось поотаосточние семьи Кульбаевых с Банком Центр Кредит? Что-то у kz. expert пропал интерес к этой теме.

  11. Erzhan Kumarov

    To «Джонатангли». Эта мошенническая история с изменениями в составе учредителей скандально известного ТОО «TP Energy» и фактического бегства Акбара Тулегенова с поста его гендиректора является продолжением истории «Кульбаев vs БЦК» и попыткой скрыть участие брокерской компании «Тенгри Партнерс» в развале «Tengri Bank». Брокеры передали компанию «ТP Energy» своему аффилированному предприятию - ТОО «Национальное коллекторское агентство», которому, кстати говоря, АО «БЦК» передал право кредитора по договору уступки прав требования (цессия) № 1 от 06.10.2020 г. Таким образом, тандем «БЦК - Тенгри Партнерс» пытается противодействовать возвращению долга в сумме 1,2 миллиона долларов США, которые они вывели из оборота нефтяной компании на собственные нужды.

  12. Николо Пашинян

    Ничего «хомячкам» - брокерам из «Tengri Partners» не будет. Акбар Тулегенов в узком кругу уже поделился информацией, что в случае обострения ситуации он обратится к Дариге Назарбаевой, которая якобы является его «крестной матерью». На данный момент он занимается подачей гнусных пасквилей в органы внутренних дел, пытаясь изобразить из себя человека, радеющего за интересы бизнеса и государства. При этом, как известно, сам участвовал в «распиле» кредита «БЦК» и в коррупционных действиях.

  13. Azamat

    Дело топ-менеджеров «Тенгри Банк» мутное-какое-то. Слов нет - брать чужое нельзя. Но когда внезапно начинают дергать каких-то исполнителей на предмет хищения и прочего незаконного обогащения, то возникают сомнения: действительно ли это именно борьба с жуликами или под видом пресечения их преступной деятельности просто сводят счёты за конфликт с мажоритариями и делают «стрелочниками»? Нацбанку и правительству РК нужна показательная «порка», чтобы продемонстрировать народу, что они всё видят и не сидят без дела, готовы покарать всех и вся. А где вы были раньше, господа контролёры акционеры? Неужели не видели, куда катится банк? Потому «друзьям всё, а врагам - закон»: Куанышевым домашний арест, топ-менеджерам - тюрьма со скотскими условиями, лишения и произвол. Через этот ад в Казахстане проходят тысячи, которых ещё не осудили, но уже обвинили до суда в воровстве; тысячи формально не преступников, но уже попавших в замес тюремной системы. И в финале топ-менеджеров ждут длительные сроки, если не попадут под амнистию 2021 года.

  14. Айнагуль

    Не понятно почему возбудили дело. Сплошные нарушения УПК РК, перепутали гражданско правовые отношения. Явно заказное дело. Ертаев да украл деньги у государства, а здесь вменяют выдачу заведомо не возвратных займов и присвоение о растрату чужого имущества. Как можно возбуждать такие дела без аудита иницианированного акционерами, получается государство в лице АФР тупо пытается уничтожить банк и сломать судьбу исполнителям. Посмотрите решение суда о ликвидации ТенгриБанка, там истцом выступает АФР а ответчиком выступает работник АФР Огай. Что за беспредел, ответчиком должны быть акционеры. Но видимо судья не знает законы и в угоду интересам неизвестно кого вынес такое левое решение. А по большому счету идёт сведение счетов .

  15. Аудитор

    Нацбанк РК зачищает банковский рынок. "Тенгри Банк" уже давно находился в зоне риска, являясь игроком с узкой специализацией. Данные о 58% кредитования аффилированных с акционерами структур говорят сами за себя.Кроме того, банк оказался в проигрышном положении в связи с тем, что не смог вовремя предложить новые цифровые продукты. Касательно выдуманного хищения топами банка суммы в размере 5,4 млрд тенге можно сказать, что это технически невозможно, что, в свою очередь, доказывает несостоятельность обвинения. Это еще доказать надо.

  16. Витяй & Ержик

    Сотрудники ДЭР по г. Алматы, расследующие "Дело Тенгри Банка" должны понимать, что эти деньги приобретены сомнительным путем, и у этих денег сложная биография и абсолютно точно нечистоплотная судьба. Но они решили освободить на первоначальном этапе бенефициаров - акционеров банка от дальнейшей ответственности, объявив до вступления судебного вердикта в законную силу имена подозреваемых и лишив их права апеллировать следствию на равных условиях ввиду нахождения в тюрьме. Вообще, вызывает сомнение вопрос подследственности, так как основания функция ДЭР - это, по-простому говоря, вернуть деньги в казну. Статьи, инкриминируемые бывшим банкирам, можно закрыть только по следующим основаниям: недостаток улик, отсутствие состава или события преступлении, и отсутствия законных оснований для преследования данных лиц. Уже с лихвой. Надеюсь, что правда восторжествует. Родителям и близким следственно-арестованных желаю крепости духа и не отчаиваться, равно как и тем, кто находится по ту сторону колючего забора.

  17. Бауржан Каламбердиев

    В связи с очередным «избиением» банкиров не могу отказаться от отпущения, что правовой беспредел помаленьку накрывает страну и становится нормой. Из арестованных топ-менеджеров Tengri Bank делают уголовников. Если они преступники - они должны понести наказание, здесь не поспоришь. Есть ли какие-либо свидетельства на этот счёт помимо объявленной суммы ущерба в 5,4 млрд тенге? Если да, они должны быть предъявлены. Если нет - это голословные обвинения со всеми вытекающими юридическими последствиями. Нынешняя нелегитимная практика, при которой арестованная «жертва» объявляется до суда виноватой и на неё не распространяется презумпция невиновности - это произвол. Банкиров лишили возможности нормально оппонировать, заключив в СИЗО, и нарушили их права. Это очевидно.

  18. Paranoid II

    Дело «Тенгри Банка» - это история про то, что мы никогда не поверим заявлениям сотрудников СЭР (ДЭР) и суда, давшего санкцию на содержание в тюрьме больного человека, коим является один из арестованных банкиров. Речь идёт о Бахтияре Ильясове. Он страдает целым букетом болезней и на данный момент находится на грани обострения язвы желудка. Человек, у которого на иждивении мама-пенсионер и месячный ребёнок с супругой, по мнению суда, представляет угрозу для общества и может повлиять на ход следствия. Вот и всё. Это страшный кризис, самый главный кризис в любом государстве - недоверие к правоохранительным органам и судам. И это в Казахстане существует. Сперва распродали природные богатства - теперь уничтожаем цвет нации, причём с остервенением и особой жестокостью и ненавистью.

  19. Марксист

    Сделаю правку: не что, а кто стоит за арестом топ-менеджеров Tengri Bank. Так вот, индийские акционеры банка обратились с жалобой премьер-министру РК А. Мамину с просьбой оказать содействие в разрешении вопроса о его дальнейшей судьбе и защиты их прав и законных интересов. Казахстанский премьер распорядился разобраться с ситуацией и дал соответствующее указание профильным ведомствам. При этом, по достоверным данным, он не настаивал на аресте банкиров - сработал эксцесс исполнителя. Нашим ретивым правоохранителям необходимо было немедленно отрапортовать о выполнении высокого поручения и они пошли кратчайшим, но проверенным путём - не мудрствуя лукаво поспешно арестовали всех и вся, заранее обвинив банкиров мошенничестве и хищениях. Доложив наверх о выполнении задания, казахстанские силовики нарушили кучу законов и процессуальных действий, чем наверняка воспользуются адвокаты арестованных. Таким образом, скандальное «Дело Tengri Bank» - это чистейшей воды политика, которая, как известно, является концентрированным выражением экономики.


  20. Erzhan Kumarov

    Брокеры Акбар Тулегенов и Ануар Ушбаев связаны с семьей Куанышевых через компанию Tengri Capital. Их совместный бизнес - инвестиционные проекты и инвестиционный банкинг. Тулегенов и Ушбаев - аффилированные брокеры рухнувшего Tengri Bank, участвовали в «освоении» его денежных средств. Кроме того, они работают с ТОО «Самрук-Казына Инвест» и АО «Лизинг Групп» через ТОО «TP Financial Holdings» и АО «Tengri Partners Investment Banking (Kazakhstan)», где также намечаются корпоративные споры и конфликты.

  21. Бонч-Бруевич

    Надо понимать, что жулики всегда бегут впереди паровоза и чувствуют тренды. То, что Тулегенов соскочил с TP Energy, надеясь порвать нить, связывающую его с миллионным долларовым долгом и участием в финансовых схемах Куанышевых в Тengri Bank, естественно - крысы бегут с корабля. Здесь уже достаточно накидали комментариев о похождениях брокеров из Tengri Partners. Жаль банкиров, из которых делают крайних, выводя из-под удара акционеров Tengri Bank. Ситуация принципиальная и я думаю, что адвокаты сумеют учесть все нюансы, включая этическую составляющую. На самом деле банк был поделён между разными влиятельными группами, где не было независимых банкиров, сумевших, по замыслу, следствия, вывести 5,4 млрд тенге. И это все понимают. В анонсе при объявлении имён арестованных банкиров и не подтвержденной суммы ущерба (сумма варьировалась от 8 до 5,4 млрд тенге) было столько казусов и намеков, что невольно закрадывались сомнения о качестве контента. При этом информация подавалась так бодро, что неискушенному зрителю нельзя было в неё не поверить, да и провластные сайты с удовольствием подхватили «сенсацию». Все это было заранее продумано: бенефициары «заказа» были уверены, что «утку» подхватят и разнесут через пропагандистские каналы и эфиры, не упомянув, правда, что один из Куанышевых пытался улететь из Казахстана, но был задержан и помещён под домашний арест. Вот так банкиров поставили в неравное положение, заранее объявив жуликами и ворами. Акционерам банка и олигархам - деньги и индульгенция, а исполнителям - «дырка от бублика» и тюрьма. Так устроена наша экономика и правовая система.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *