В скандал с БЦК вмешалась прокуратура

Мы достаточно часто освещаем и комментируем противостояние АО «Банк ЦентрКредит» с предпринимателем Бекжаном Кульбаевым. И не только потому, что оно выделяется на фоне других резонансных бизнес-конфликтов. По нашей оценке, это еще и прекрасная иллюстрация отнюдь не редкой практики некорректных взаимоотношений банка-кредитора с бизнесменом-заемщиком, когда первый злоупотребляет своим положением.

Чтобы не заставлять читателей искать и читать предыдущие наши публикации на эту тему, коротко напомним суть происходящего с помощью цитат из материала «Как «ЦентрКредит» кинул заемщика».  

«Фабула дела такова. Четверо казахстанцев решили приобрести ТОО, являющееся единственным акционером компании – оператора нефтяного месторождения в Актюбинской области. За данный актив продавец   запросил 6 миллионов долларов США. Испытывая трудности с нахождением столь крупной суммы, покупатели обратились за кредитом в АО «Банк ЦентрКредит». Руководство банка сначала согласилось прокредитовать сделку, а затем почему-то начало затягивать выдачу денег.

Когда ситуация стала совсем критической, председатель правления АО «Банк ЦентрКредит» Галим Хусаинов вдруг потребовал от потенциальных заемщиков (неофициально, конечно) отдать банку 35% доли в приобретаемом ТОО, причем безвозмездно. Поскольку сделка срывалась, и покупатели ТОО рисковали потерять ранее выплаченный ими аванс продавцу в размере 500 тысяч долларов США, они были вынуждены согласиться.

Но этим дело не закончилось. Уже в ходе подписания кредитного договора Хусаинов выдвинул еще одно странное требование - чтобы заемщики взяли в долг не 6 миллионов долларов США, а 12. Лишние 6 миллионов долларов должны были быть переданы компании, аффилированной с ключевым владельцем банка Бахытбеком Байсеитовым.

Чтобы успокоить заемщиков, донельзя шокированных происходящим, Байсеитов гарантировал безопасность данной операции и возврата 6 миллионов долларов США своей личной гарантией. Документ был подписан в городе Алматы 26 июня 2018 года.

Однако затем что-то пошло не так. В результате четыре человека, взявшие в кредит у АО «Банк Центркредит» 12 миллионов долларов и передавшие 6 из них под честное слово Байсеитова и подписанное им обязательство третьему негласному участнику этой сделки, оказались в подвешенном состоянии. Они не могут получить эти 6 миллионов долларов ни от компании, аффилированной с Бахытбеком Байсеитовым, ни от него самого. Более того, руководство АО «Банк Центркредит» инициирует принудительное взыскание всей задолженности с ТОО, получившего кредит, в результате чего предприятие может перейти под его контроль».

Позднее в материале «Конец не за горами?» от 27 сентября 2019 года мы спрогнозировали, что если Национальный банк РК и его подрядчик в проекте Asset Quality Review  поинтересуются соответствующим кредитным досье в «Банке ЦентрКредит», то их ждут там «великие открытия».

Видимо, в БЦК после наших публикаций тоже пришли к такому же выводу. По информации инсайдеров, ключевые участники бизнес-конфликта со стороны АО «Банк ЦентрКредит», включая Бахытбека Байсеитова и Галима Хусаинова, начали срочно «спасать» ситуацию. В том числе, погашать крайне сомнительный кредит в размере 6 миллионов долларов, выданный компании-пустышке.

Ими также были предприняты попытки «достать» оппонента через силовые структуры и с помощью неформального давления через окружение.

Галим Хусаинов вряд ли ожидал такого развития ситуации

Но активность АО «Банк ЦентрКредит» в противостоянии с Бекжаном Кульбаевым этим отнюдь не ограничилась. На днях нам передали «уникальные» документы, из которых следует, что люди, непосредственно ответственные за операцию по отбиранию ТОО у предпринимателя (что, несомненно, должно квалифицироваться как рейдерство), совершили еще и подлог. Причем с согласия и при прямом участии топ-менеджмента АО «Банк ЦентрКредит». По мнению «рейдеров», это должно позволить им качественно усилить свою позицию в судебном противостоянии с Бекжаном Кульбаевым, которое сейчас разворачивается не только в Казахстане, но и за его пределами.

Очевидно, что установление фактов подделки документов, в том числе банковских, это задача отнюдь не журналистов или экспертов-политологов, а правоохранительных структур. И очень похоже, что те все-таки будут вынуждены заняться топ-менеджерами АО «Банк ЦентрКредит». Об этом в частности свидетельствует тот факт, что в ситуацию вмешалась Генеральная прокуратура РК.

Так , 11 октября 2019 года начальник Службы уголовного преследования последней Шалабаев С.Р. подписал «Постановление об отмене постановлений о прекращении досудебного расследования и от отказе в удовлетворении жалоб» (оно имеется в нашем распоряжении).

Из «Постановления» следует, что по заявлению Кульбаева Р. Департаментом полиции города Алматы 13 февраля 2019 года было начато досудебное расследование по факту злоупотребления полномочиями руководством АО «Банк ЦентрКредит» Байсеитовым Б. и другими по части 2 статьи 250 УК РК. Но затем уголовное дело было закрыто в порядке пункта 2 части 1 статьи 35 УПК РК, то есть за отсутствием состава преступления. Однако в ходе изучения материалов дела сотрудниками Генеральной прокуратуры РК было установлено (цитируем): «…решение о прекращении производства по нему в нарушение требований ст. 24 УПК вынесено преждевременно и подлежит отмене по причине отсутствия полноты и всесторонности расследования».

В частности, установлено: «В ходе досудебного расследования не проверены доводы заявителя Кульбаева Б. в части незаконного завладения председателем правления АО «БЦК» Хусаиновым Г. и членом совета директоров банка Ушбаевым А. доли в ТОО «FLAMMA», без фактической оплаты».

Мы не станем далее цитировать документ, подписанный начальником Службы уголовного преследования Генеральной прокуратуры РК, но отметим, что подделка документов, наверняка санкционированная Галимом Хусаиновым и, возможно, Бахытбеком Байсеитовым, резко усиливает вероятность окончательного перехода их  бизнес-конфликта с Бекжаном Кульбаевым   в плоскость юридическую и, закончится это скорее всего осуждением рейдеров.

Вся эта история, конечно, не может не отразиться на АО «Банк ЦентрКредит», особенно если Национальный банк РК и его подрядчик в проекте Asset Quality Review «раскопают» еще что-нибудь, свидетельствующее, что реальное финансовое положение банка не столь благополучно, как это следует из его отчетов. Ведь иначе не объяснить, почему крупные акционеры и топ-менеджеры финансового института рискуют совершать столь странные на посторонний взгляд операции, вроде попыток захвата чужого бизнеса и транзитной выдачи через клиента самим себе практически невозвратного кредита.

 


83 комментария

  1. Toкмади

    Галима Хусаинова уже вызывали на допрос к следователю ДВД г. Алматы несколько месяцев назад. Интересно, как отреагирует на повестку Бахытбек Байсеитов и попадёт ли его поход в полицию в отчёт AQR? Нет худа без добра - хоть денежки вкладчиков начали возвращать.

  2. Ганс Христиан Андерсен

    Начиналось как в детской сказке: «четверо казахстанцев решили приобрести ТОО...», а закончилось так печально. Говорили же - не ходите в казахстанские банки за кредитом.

  3. BB

    "За минувшие полгода Галим смог вникнуть во все ключевые и приоритетные вопросы в банке, и у него сложилось ясное представление о необходимых шагах по реализации стратегии развития БЦК. Его лидерские качества, смелость и взвешенность в принятии решений, умение правильно прогнозировать тенденции, а также реноме порядочного и благочестивого гражданина позволяют мне с уверенностью рекомендовать его в качестве кандидата на позицию председателя правления БЦК" – отметил Бахытбек Байсеитов в своем выступлении на собрании, посвящённом назначению Галима Хусаинова.
    "Ворон ворону глаз не выклюет" или "Рука руку моет".

  4. Комментатор

    Из интервью Галима Хусаинова радио"Business FM": "У меня есть Facebook, Instagram. Я сам все читаю, соцсети – часть моей жизни. До прихода в банк я был активным пользователем Facebook, комментировал многие макроэкономические вещи". Вопрос уважаемому г-ну Хусаинову: чем объясняется Ваше затянувшееся полугодовое молчание касательно скандальных взаимоотношений "БЦК" с заёмщиком в лице ТОО "Фламма", принадлежащего семье Кульбаевых, и намерен ли г-н Байсеитов вернуть деньги вкладчиков, выведенные по его указанию на компанию - "пустышку"? Если Вы активный пользователь соцсетей, то не могли не читать статьи, опубликованные на kz.expert.

  5. Антирейдер

    Залоговое рейдерство — прямой путь к обогащению топ-менеджеров и владельцев "БЦК". В настоящее время "БЦК" вместо того, чтобы выполнить условия кредитования, искусственно создает ситуацию неплатежеспособности, обманывает заемщика, чтобы захватить контроль над залогами, использует возможности в правоохранительной системе для того, чтобы сфабриковать уголовное дело в отношении Кульбаевых. Банковское рейдерство может привести к неутешительным итогам: деятельность ТОО "Фламма" может быть приостановлена и люди могут потерять работу. И этот случай — далеко не единичный. О какой эффективной экономике можно говорить, когда институт, который призван "оздоравливать" экономику, на самом деле превращен в криминальный инструмент отбора собственности, имущества и активов? "БЦК" намеренно идёт на обострение отношений со своим заемщиком. Вместо того чтобы помогать бизнесу, куда выгоднее спровоцировать форс-мажор и заполучить лакомый промышленный кусок за бросовую цену. Именно это планируется сделать с бизнесом семьи Кульбаевых, который стал жертвой кредитной политики банка при участии аффилированной с ним компании "ТР Energy". Рейдеры разработали весьма примитивную схему: собственник предприятия обратился за кредитом в банк, затем возникла просрочка по платежам, и финансовая организация, вместо того чтобы пойти навстречу и временно смягчить условия, усилила давление. Все имущество должника арестовано по гражданскому делу, инициированному кредитной организацией и их подельниками - брокерами. Таким образом, финансово устойчивые предприятие будет доведено до банкротства. Залоговое рейдерство — порочная практика, которая заразила все сферы деятельности. Стоит топ-менеджеру банка щелкнуть пальцами и положить глаз на лакомый актив, как предприниматель лишается своего бизнеса и доверия к государству. Кульбаевы были уверены. что они расплатятся, государство поддержит, поможет, и были готовы идти на кабальные проценты и условия "БЦК", отдавая под залог 100% акций и все производственные мощности. Между тем здоровье каждого конкретного предприятия — это вклад в рост отечественного ВВП. Налог на прибыль, который уплачивала компания семьи Кульбаевых, являлся бюджетообразующим для региона. Вынесение постановления Генеральной прокуратурой РК о проведении дополнительной проверки по данному делу можно лишь приветствовать.

  6. Bender Ostap Ibragimovich

    Рейдеры из АО "Банк ЦентрКредит" - "TP Energy" используют в своей деятельности две схемы захвата собственности Кульбаевых с участием банка - это создание прав на заложенное имущество и принуждение к сделке. Действия по их реализации инициированы не только банкирами Байсеитовым и Хусаиновым и "процентщиками" Ушбаевым и Тулегеновым, но и извне – недобросовестными представителями сотрудников правоохранительных органов. Как известно, при "Банке ЦентрКредит" была сформирована специализированная и смешанная по составу группа, которая выбрала из кредитного портфеля банка «пригодные» активы и реализовывала их захват по указанным схемам при поддержке банка (речь идет о созданной рейдерами компании "TP Energy"): Ербол Токкожин, Ануар Ушбаев, Акбар Тулегенов. В судебных тяжбах рейдеры опираются не только на законодательство, но и на административный ресурс. Так, рейдеры неоднократно обращались к сыну экс-генерального прокурора РК Асхата Даулбаева в лице Рахата Дармеш, чтобы его влиятельный отец оказал содействие при рассмотрении гражданских и уголовных дел, возбужденных против Кульбаевых. Есть сведения о том, что по его просьбе полицейские пытались негласно оказать давление на семью и окружение Кульбаевых. Появление в этой истории лоббистов, похоже, и есть верный признак рейдерства. Остап Бендер, который знал много способов отъема денег, но не имел таких покровителей, отдыхает. А все дело - в банальном сокрытии фактов перечисления кредитных средств "Банка ЦентрКредит" на личный счёт сына экс-генпрокурора РК Рахата Дармеш, который выдал займ рейдерам в размере 4,3 млн. долларов и заработал за 2 месяца 206 млн. тенге.

  7. BCC Insider

    "По информации инсайдеров, ключевые участники бизнес-конфликта со стороны АО «Банк ЦентрКредит», включая Бахытбека Байсеитова и Галима Хусаинова, начали срочно «спасать» ситуацию". Это действительно так: 9 октября 2019 года директор АГФ АО "Банк ЦентрКредит" Шегебаев Н.У. прислал гневное письмо исх. № 234/3124 в адрес ТОО "Flamma" с требованием (цитирую) "предоставить все первичные документы, необходимые для контроля целевого использования заемных средств" и пригрозил штрафом в размере 25% от суммы использованных не по целевому назначению заёмных средств. Правда, банкир не уточнил касательно предоставления информации о перечислении заемных средств в сумме 6 миллионов долларов США счёт на аффилированной с АО "Банком ЦентрКредит" и лично его шефом в лице Байсеитова Б.Р. компании "Mangistau Oil Resources", но теперь, судя по-всему, этим вопросом займутся представители органов прокуратуры и следствия.

  8. BCC Oil

    Если руководство АО "Банка ЦентрКредит" озаботилось вопросами целевого использования кредитных средств, выделенных ТОО "Flamma", и даже готово предъявить штрафные санкции, то, в свою очередь, предлагаю вниманию господ банкиров инсайдерскую информацию из этой области, которая станет показателем (лакмусовой бумажкой) принципиальности руководства банка, так как речь идёт об аффилированных с ним лицах. Так, 26 марта 2019 года был заключен Договор об оказании временной финансовой помощи между ТОО "Flamma" и ТОО "TP Energy" на сумму 29 194 930 тенге (срок действия договора - до 31 декабря 2019 г.). Указанный договор был подписан в нарушение условий кредитного соглашения ныне отстранённым руководством компании "Flamma" и директором ТОО "TP Energy" Тулегеновым Акбаром (курирует ведение корпоративного противостояния с семьёй Кульбаевых, контактирует с представителями правоохранительных органов, в том числе Дармеш Рахатом - сыном бывшего Генерального прокурора РК Даулбаевым А.). Вышеуказанные деньги были выведены из оборота компании "Flammа" в нарушение правил кредитных условий, конвертированы и переведены за рубеж на счёт компании "Saigak Kazakhstan B.V.". По имеющимся данным, возврат указанной суммы не планируется и возможен исключительно в рамках воздействия на участников сделки сотрудниками следственных органов либо АО "Банка ЦентрКредит" (последнее - под большим вопросом в силу аффилированности и соучастия топ-менеджмента банка).

  9. Rat catcher

    23 октября в Нидерландах состоялся процесс, в рамках которого рассматривался вопрос о первом руководителе компании «Сайгак Казахстан Б.В.» (на данный момент им является Кульбаев Бекжан). Эта компания является оператором нефтяного месторождения «Темир» в Актюбинской области и является аффилированной с ТОО «Flamma» - заемщиком «БЦК». Так вот, накануне в г. Амстердам высадилась группа рейдеров из Казахстана, чтобы принять участие в процессе и, главное, представить нового директора - некоего г-на Erol Sisanovic. Правда, случился конфуз: за несколько дней до поездки Erol Sisanovic бесследно исчез, перестав выходить на контакт и не отвечая на телефонные звонки представителей банка и «ТР Energy». Поговаривают, что причиной исчезновения Зицпредседателя Фунта (именно так называют «вечного» директора Erol Sisanovic в узких кругах) явилась его «засветка» в комментариях на форуме портала kz.expert. В частности, комментаторы выяснили наличие у новоявленного руководителя криминальных контактов, в частности, с бизнесменами, имеющих отношение в ОПГ «Четыре брата», некогда орудующих в Актюбинской области, а также родственные связи с осуждённым на 19 лет лишения свободы скандально известным нефтяником Алмазом Кужагалиевым из ТОО «Актобенефтепереработка» (обвинялся в создании транснациональной преступной группы, занимавшейся контрабандой сырой нефти). Крысы бегут с корабля...

  10. Egghead

    Нынешняя «токсичная» ситуация вокруг «БЦК» и его совладельцев создана искусственно, руками и стараниями заинтересованных лиц, обещавших господам Байсеитову и Хусаинову цивилизованную реализацию проекта, связанного с интересами господ Кульбаевых. Эти люди, помимо создания проблем «БЦК», подставили под удар семью Даулбаевых, поверивших в понятие «коммерческая тайна» и «засветившихся» с многомиллионным договором займа, а также использовали в собственных интересах международную юридическую фирму «Morgan Lewis». Именно они участвовали в «распиле» кредита, выданного «БЦК», и осуществили подлог документов, о которых идёт речь в статье. Они же выводили деньги из оборотных средств компании «Flamma» через «липовые» договоры поставки и договоры временной финансовой помощи (в том числе через договор, о котором выше упоминает комментатор «BCC Oil»). И они же «нарисовали» себе зарплаты в размере 6 млн 250 тыс тенге ежемесячно. Имена «героев», увы, известны. Это ставшие печально известными гг. Ушбаев Ануар и Акбар Тулегенов. Таким образом, господа Байсеитов и Хусаинов могут поблагодарить своих «коллег» за подарок в виде начала досудебного расследования к 15 ноября 2019 г. - Дню финансистов Казахстана. Главное, чтобы встретить предстоящий праздник в добром здравии и на свободе.


  11. Ербол Токкожин

    По имеющимся данным, руководство и владельцы АО «Банка ЦентрКредит» Бахытбек Байсеитов и Галим Хусаинов пытались дистанцироваться от набирающего обороты скандала, связанного с противостоянием с бизнесменами Кульбаевыми, и переложить ответственность на аффилированные с ними лица из компании «ТР Energy» Ануара Ушбаева и Акбара Тулегенова. Более того, в последнее время банкиры прекратили финансирование мероприятий по рейдерскому захвату бизнеса Кульбаевых, и начали предъявлять претензии к заемщику на общих основаниях (последнее утверждение подтверждается информацией комментатора с никнеймом “BCC Insider»). «Масла в огонь» добавила политизация процесса после установления наличия бизнес-контактов рейдеров с сыном бывшего генпрокурора РК, неосторожно выдавшего многомиллионный долларовый займ из личных средств, возможно имеющих отношение к выведенным деньгам из «БТА Банка» (косвенно подтверждается причастностью осуждённого Максатбекуулу и его супруги, а также Дармеш, Ушбаева и Тулегенова к компании «Visor»). Таким образом, мотивы банкиров Байсеитова и Хусаинова, пытающихся выйти из игры, ясны и понятны. Правда, в этом не заинтересованы брокеры из «ТР Energy», надеющиеся через уголовное дело привязать «БЦК» к «токсичному» проекту и воспользоваться потерянным административным ресурсом и деньгами банка. Вот только нужно ли это Бахытбеку Байсеитову и Галиму Хусаинову?

  12. Не аффилированный читатель

    Читаю и прихожу к выводу, что «БЦК» проиграл в информационном поле вчистую. Надо отдать должное Кульбаевым, которые, помимо юридической защиты от притязаний «рейдеров», попросили помощи у столь уважаемого и влиятельного Интернет-ресурса как KZ.EXPERT. Очевидно, что тягаться с банком в правовом поле в KZ довольно сложно, однако есть общественное мнение, которое явно не на стороне банкиров. Судя по тому, что в наличии редакции портала есть подтверждающие документы, а «БЦК» ушёл в «глухую оборону», заявления Кульбаевых имеют под собой веские основания. Ошибка руководства «БЦК» заключается в том, что они по старинке недооценивают влияние печатного слова в силу веры в пресловутый административный ресурс и высокие связи и забыли, что есть такое «четвёртая власть».

  13. BCC Insider - IT

    Сообщаю к сведению читателей портала kz.expert, что АО "Банк ЦентрКредит" изобрёл ноу-хау в борьбе с неугодными заёмщиками. Так, своим письмом (исх.№ 234/3370 от 16.10.2019 г.) начальник Управления продаж крупного и среднего бизнеса АГФ АО "Банк ЦентрКредит" Кисметов Е.М. сообщил руководству ТОО "Flamma ", что "Уполномоченным органом Банка было принято отрицательное решение о внесении изменений в Соглашение о предоставлении кредитной линии № В20/2018/U/S/ 24497 от 25-06-2018 года в части исключения п.п. 4.2.18.5. п. 4.2.18.". Проще говоря, банкир Кисметов Е.М. проинформировал господина Кульбаева Жана Рахимжановича о том, что "БЦК" (конкретно - правление банка во главе с Галимом Хусаиновым) против его назначения генеральным директором ТОО "Flamma", которое состоялось 12 августа 2019 года. При этом, как ни странно, банк не объяснил причины своего экстраординарного решения, которое, кстати говоря, не входит в его компетенцию и, более того, именно Кульбаеву Жану Рахимжановичу была выписана личная гарантия Бахытбека Байсеитова от 26 июня 2018 года в части возврата кредита в сумме 6 миллионов долларов США. Судя по-всему, именно это обстоятельство явилось причиной болезненной реакции банка и появления вышеуказанного письма, которое прямо подтверждает тот факт, что руководство "БЦК" явно не заинтересовано в возвращении Кульбаева Жана Рахимжановича на пост генерального директора компании - заёмщика ТОО "Flamma". Причина банальна: семья Кульбаевых намерена провести ревизию деятельности прежнего руководства, аффилированного с группой рейдеров из "БЦК" и "TP Energy", и задать вопросы г-ну Байсеитову Б. касательно возврата кредита в сумме 6 миллионов долларов, выведенных на компанию "Mangistau Oil Recources".

  14. Антирейдер

    Напоминаем читателям портала, что 23 марта 1998 года на тендер были выставлены акции государственного "Туран-Алем" Банка (образованного на базе "Туран-банка" (бывшего "Казпромстройбанка" и "Алембанка" (бывшего "Казвнешэкономбанка"). Тендер выиграли "Казахстанские инвесторы" – Мухтар Аблязов через подконтрольный «Астана-холдинг» и Бахытбек Байсеитов через ряд фирм, которые предложили государству 72 млн долларов США (пять с половиной миллиардов тенге). Однако, приключилась незадача - победители такой суммой не располагали. Выход нашелся простой и легкий (и к тому же, заранее предусмотренный): 30 марта - через неделю после тендера, банк "Центр-Кредит" (входивший в пул фирм-победителей) заключил с "Туран-Алемом" кредитное соглашение, по которому 765 млн тенге из государственного на тот момент банка поступили в распоряжение частного, для дальнейшей оплаты по тендеру. Иными словами, "инвесторы" приобрели государственный пакет акций "Туран-Алема" отчасти за государственные же деньги. "Небольшая" сумма в миллион долларов США до сих пор так и не поступила в бюджет Казахстана.
    РЕЗЮМЕ. Прошло 20 лет, а методы нуворишей - банкиров не изменились. "Банк ЦентрКредит", принадлежащий Бахытбеку Байсеитову, по-прежнему является участником игры "банковский шарик-малик".

  15. Абдулла

    Нефтяное месторождение «Темир» в Актюбинской области стало ареной для противоборства между представителями МСБ и банковским лобби. При этом, как видно из статьи и комментариев, под залог активов нефтедобывающего предприятия была проведена сомнительная операция по выводу денежных средств на сумму 6 млн долларов из «Банка ЦентрКредит» председателем совета директоров Б.Байсеитовым и, кроме того, использованы деньги представителей казахстанской клептократии в лице сына бывшего генпрокурора РК А.Даулбаева. По имеющимся данным, в период с 16 по 18 сентября с.г. в Актобе была предпринята попытка рейдерского захвата казахстанского филиала голландской компании «Сайгак» - оператора нефтяного месторождения «Темир» и смещения с должности её законного представителя. При этом рейдерами, среди которых были небезызвестный бизнесмен с криминальными связями и наклонностями Ербол Токкожин и группа физической и юридической поддержки, были привлечены местные представители одной из ОПГ и коррумпированные представители правоохранительных органов, а также органов юстиции. В результате их незаконных действий представитель компании «Сайгак» был смещён со своего поста и заменён на криминального авторитета Ербол Токкожина (кличка - «Рыжий»), правда, длилась эта вакханалия недолго - 19 сентября с.г. статус-кво был восстановлен. Таким образом, удалось отбить первую массированную атаку рейдеров, нацелившихся на отъем бизнеса у семьи Кульбаевых. Стоит отметить, что организацию и спонсирование незаконных действий «яйцеголовых», «решал» и «торпед» осуществляет компания «ТР Energy» (Акбар Тулегенов) под руководством председателя правления АО «Банк ЦентрКредит» Галима Хусаинова. Итоги этой акции см.ниже.

  16. Участковый Серик

    Напоминаю комментаторам, что Дармеш Рахат Асхатович, сын экс-генпрокурора Казахстана Асхата Даулбаева, предоставил заём ТОО «Flamma» в размере 1 403 950 000 (ОДИН МИЛЛИАРД ЧЕТЫРЕСТА ТРИ МИЛЛИОНА ДЕВЯТЬСОТ ПЯТЬДЕСЯТ ТЫСЯЧ) тенге. Обращаем внимание читателей на тот факт, что сын бывшего генпрокурора господин Дармеш Р.А. подписал договор займа 21 мая 2018 года как ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО и деньги находились на его личном счёте , которые впоследствии были проведены через «Forte Bank». Через месяц, 26 июня 2018 года, ему была возвращена сумма займа и начислено вознаграждение в виде процентов. В ИТОГЕ ЗА МЕСЯЦ ГОСПОДИН ДАРМЕШ Р.А. «ЗАРАБОТАЛ» 206 697 628 (ДВЕСТИ ШЕСТЬ МИЛЛИОНОВ ШЕСТЬСОТ ДЕВЯНОСТО СЕМЬ ТЫСЯЧ ШЕСТЬСОТ ДВАДЦАТЬ ВОСЕМЬ) тенге.

  17. Заёмщик

    Являясь клиентом и вкладчиком «БЦК» с 10-летним стажем, не могу не отметить наличие отрицательной составляющей в действиях банкиров. Эта неприятная история уже стала притчей во языцех и, как мне кажется, требует своего разрешения не только в интересах банка, но и для его заемщика. Банк продолжает нести репутационные издержки, что также не в интересах вкладчиков. Считаю, что банкирам стоит прекратить участие в рейдерстве, осуществляемого Ушбаевым и Тулегеновым.

  18. Синьор Помидор

    Дожили! Баха Байсеитов под следствием. Это уже перебор. Не могу понять: зачем ему эти «косячники» ушбаевы-тулегеновы? Надо дать им коленом под зад. Пусть занимаются брокерскими делами и не лезут в серьезный бизнес, недоумки

  19. Абдулла - Актобе

    Хочу обратить внимание органов прокуратуры, которые будут контролировать ход расследования «дела БЦК», что Ануаром Ушбаевым и Акбаром Тулегеновым (топ-менеджеры компании «Тенгри Партнерс» и ее «дочек») готовятся провокационные мероприятия по ОРГАНИЗАЦИИ ЗАБАСТОВКИ НЕФТЯНИКОВ на месторождении «Темир» в Актюбинской области и представительстве голландской компании «Сайгак Казахстан Б.В.». Целью готовящейся акции является смещение руководства компании в Актюбинской области и назначение ставленника рейдеров - бизнесмена с криминальным прошлым Ербола Токкожина. Для реализации плана по дестабилизации обстановки на нефтяном месторождении рейдерами, при активном пособничестве топ-менеджмента «БЦК», приняты меры по недопущению выплаты заработной платы рабочим и служащим предприятия и выводу денежных средств на подконтрольные рейдерам счета аффилированных компаний. Настоящее заявление носит предупредительный характер и ставит своей целью обеспечение внутриполитической стабильности в Республике Казахстан и недопущение дестабилизации обстановки на месторождении «Темир» и в целом в Актюбинской области.

  20. Абдулла - Алматы

    В предыдущих комментариях читатели портала были проинформированы о неудачной «высадке десанта» рейдеров в Актюбинской области 17 сентября 2019 года во главе с криминальным авторитетом Ерболом Токкожиным. Так вот, указанные лица завладели представительством голландской компании «Saigak Kazakhstan B.V.» всего лишь на 5 суток, после чего были выдворены с предприятия в установленном законодательством порядке и лишены права возглавлять его. Однако, за этот короткий срок Ерболом Токкожиным вкупе с Ануаром Ушбаевым и Акбаром Тулегеновым были осуществлены мероприятия по опустошению расчетных счетов компании путём вывода их на аффилированные структуры (были сняты денежные средства в тенге, российских рублях и долларах США). Более того, с целью лишения оборотных средств у вышедшей из-под контроля рейдеров голландской компании, 24 сентября 2019 г. руководство «БЦК» направило письмо за № 100-15-234/2233 в «АТФ Банк» с приложенным к нему платежным требованием № 2 от 24.09.2019 г. на сумму 231 576 000 тенге, предъявленное к банковским счетам Филиала компании «Сайгак Казахстан Б.В.». При этом, по согласованному плану рейдеров из «БЦК» и «ТР Energy», «пятисуточными» директорами в Актобе была организована дача согласия отправителя денег на их изъятие с банковского счёта в «АТФ Банке». Учитывая наличие согласия генерального директора Филиала компании «Сайгак Казахстан Б.В.» Ербола Токкожина (отправителя денег), который пробыл в своей должности 5 суток, платежное требование «БЦК» было принято «АТФ Банком» на исполнение. Таким образом, рейдеры умыкнули деньги Филиала «Сайгак Казахстан Б.В.», поставив компанию на грань банкротства и оставив без заработной платы нефтяников и сотрудников офиса в Актобе. В главных ролях этой «постановки» участвовали следующие известные персонажи:
    1) Галим Хусаинов, председатель правления АО «Банк ЦентрКредит»;
    2) Ануар Ушбаев, управляющий директор ТОО «Тенгри Партнерс»;
    3) Акбар Тулегенов, гендиректор ТОО «ТР Energy»;
    4) Ербол Токкожин, нефтяник с криминальным прошлым, отстранён от управления.
    Продюсер и режиссёр-постановщик —Председатель Совета директоров АО «Банка ЦентрКредит» Бахытбек Байсеитов.
    Примечание. Копии документов направлены в адрес редакции портала kz.expert




  21. Ерболка

    Баха Байсеитов уголовник? Вот это номер! Генпрокуратуре РК надо озаботиться и принять меры, чтобы он и его подельник Галим Хусаинов не «сделали ноги» и не осели где-нибудь за рубежом. А то придётся выковыривать их как бывшего коллегу по банковскому бизнесу из «БТА Банка», окопавшегося во Франции.

  22. Доцент

    История противостояния «Кульбаев vs БЦК» - это прекрасный материал для защиты кандидатской диссертации на тему «Банковское рейдерство в Казахстане в период первоначального накопления капитала».

  23. Вкладчик

    Лишь бы не посадили Байсеитова на нары. У меня деньги на депозите в БЦК. Что делать, подскажите? Не хочется иметь дело с банкирами, работающих по-чёрному и участвующих в рейдерстве. Снимать деньги с депозита или нет?

  24. BCC Security

    Помимо служебного подлога рейдеры, действующие в тандеме «БЦК - ТР Energy», совершили незаконный акт, заключающийся в изготовлении «заказного» акта оценки компании «Фламма» и долей ее участников. То, как и кем творилось это безобразие, достойно особого внимания, включая судебные и следственные органы. Благодаря честности и принципиальности сотрудников банка и оценщиков, которых вынудили подготовить «липовый» документ, удалось получить неопровержимые доказательства, прямо подтверждающие рейдерские устремления топ-менеджеров «БЦК» и «ТР Energy». Поверьте, после опубликования этих документов и полученных сведений репутация отдельных персон из вышеуказанных финансовых институтов будет окончательно разрушена. Кейс передан в редакцию портала kz.expert.

  25. Galimghan Husainov

    Банкиры из «БЦК» уже неоднократно пожалели, когда пошли на поводу у своих бизнес-партнеров из «ТР Energy» и ввязались в противостояние с Кульбаевыми. Изначально это была не их «война», а борьба за контроль над финансовыми ресурсами компаний «Flamma» и «Saigak Kazakhstan B.V.», которую развернули господа Ушбаев и Тулегенов. Председатель совета директоров «БЦК» Байсеитов Б. занят структурированием нефтегазового холдинга совместно с бизнесменом-нефтяником Ерболом Токкожиным, который, кстати говоря, искренне надеялся, что господа Ушбаев и Тулегенов смогут урегулировать вопрос с семьей Кульбаевых. В результате неконструктивной позиции и допущенных как стратегических, так и тактических ошибок руководством «TP Energy», «БЦК» оказался в центре скандала и продолжает нести репутационные потери. Эти вопросы неоднократно обсуждались в офисе самого мажоритарного акционера «БЦК» Байсеитова Б., расположенного на пересечении улиц Достык и Клочкова, в том числе на еженедельных совещаниях в субботу-воскресенье, где с отчетом выступает исполнительный орган банка. Кстати говоря, на указанные собрания перестали приглашать топ-менеджеров из «ТР Energy», что, безусловно, является недобрым предзнаменованием и знаком того, что «ББ» не желает их лицезреть ввиду наличия раздражающего фактора и скандальной составляющей. В свою очередь, принятое Банком решение отказать им в финансировании данного проекта является закономерном и вполне объяснимым шагом, так как господа Ушбаев и Тулегенов заигрались в «войнушку» и стали «токсичными». И это, увы, горькая, но правда.

  26. РНПК

    Затянувшееся молчание Бахытбека Байсеитова связано с тем, что он надеется на постепенное сведение на нет и затухание конфликта с Кульбаевыми и потерю интереса аудитории к скандалу вокруг «Банка ЦентрКредит». Это связано с его многолетним опытом взаимодействия с власть предержащими и умением находить компромисс со всеми сторонами, втянутых в противостояние. Так, он в полной мере использовал свои навыки политического «эквилибриста» в отношениях со своим боссом в лице экс-премьера Акежана Кажегельдина, которому обязан своим нынешним благосостоянием, и во время провальных выборов в Верховный Совет XIII созыва. Кстати, Бахытбек Байсеитов до сих пор поддерживает отношения с опальным экс-премьером Акежаном Кажегальдиным и в случае смены политического режима в РК немедленно поддержит его в борьбе за притязания на президентское кресло.

  27. Romat

    «БЦК» обкатывает на семье Кульбаевых отработанную в 2014 году схему по отъему бизнеса, которую банк применил к павлодарской фармацевтической компании «Ромат». Тогда, как и семья Кульбаевых, для модернизации предприятия компания взяла кредит в «БЦК» на сумму 3,7 млрд тенге под залог имущества на сумму 6,5 млрд тенге (знакомо, не правда ли?). Позже счета компании были арестованы, а из оборота фирмы были изъяты 1,3 млрд тенге (и это уже где-то было). И по такой же схеме, как в случае с семьей Кульбаевых, все входящие деньги от поставщиков, поступающие на счёт компании «Ромат», арестовывались и списывались в безакцептном порядке. При этом руководство «БЦК» заявило руководству компании, что они «аркан банкротов» с них не снимет, несмотря на то, что «Ромат» уже выплатил банку вознаграждение по кредитам на сумму, которая значительно превышала долг компании. В конечном итоге, разгоревшийся скандал привёл к массовой голодовке работников компании. Данный факт, равно как и случай с семьей Кульбаевых, свидетельствует о том, каким ухищрениям прибегает руководство «БЦК», для того, чтобы легально завладеть собственностью своих клиентов. Механизм, используемый для этого, содержит такой элемент, как просроченная задолженность. Исходя из взаимоотношений «БЦК» - семья Кульбаевых, можно предположить, что просроченная задолженность, искусственно организованная рейдерами, будет являться основанием для расторжения кредитного договора и обращения взыскания на обеспечение.

  28. Ербол Досаев (не банкир)

    Комментатору «Вкладчик». Имеет смысл работать с банками, которые финансово устойчивы и не жертвуют своей репутацией ради сомнительной наживы. Соответствует ли этим критериям «БЦК» - это решать Вам.

  29. Рахат Дармеш

    То «Вкладчик». Реально и без антирекламы-только констатация факта. 19 июля 2019 г. S&P Global Ratings пересмотрело прогноз по рейтингам АО «Банк ЦентрКредит» со «Стабильного» на «Негативный». Прогноз «Негативный» отражает сохраняющийся значительный объём проблемных кредитов, выданных в прошлые периоды, что негативно влияет на его показатели капитализации и качество активов. Показатели капитализации и прибыльности Банка ЦентрКредит по-прежнему будут негативным рейтинговым фактором, принимая во внимание традиционно низкий уровень капитала и невысокую способность абсорбировать убытки в случае дальнейшего ухудшения качества кредитного портфеля. В настоящее время Банк ЦентрКредит выполняет все регулятивные требования к достаточности капитала. В то же время качество регулятивного капитала банка низкое, поскольку он включает большой объём субординированного долга и дохода от прироста капитала. Невысокая способность генерировать прибыль в течение последних десяти лет и зависимость от внешней поддержки в форме капитала делает бизнес-модель Банка ЦентрКредит менее устойчивой к изменениям операционной среды. Прогноз «Негативный» отражает возможность понижения рейтингов Банка ЦентрКредит в ближайшие 12-18 месяцев в случае усиления давления на качество активов и достаточность капитала банка в отсутствие поддержки со стороны государства или акционеров, если такая поддержка потребуется.

  30. NB RK

    Объективно: в январе 2019 г. АО «Банк ЦентрКредит» получил 5 письменных предписаний Нацбанка РК за нарушение порядка обслуживания банковского займа, а также вынесено 2 административного штрафа за предоставление недостоверных сведений по клиенту в кредитное бюро

  31. Штайнмайер

    Уважаемый комментатор «Вкладчик» и все, кто интересуется варварскими методами работы сотрудников «БЦК»! В 2014 году сайт «Total.kz». Опубликовал статью «Умарова: сотрудникам «Банка ЦентрКредит» плевать на решение суда», в которой было рассказано о самоуправстве, творящемся в стенах одного их самых известных банков Казахстана. Тогда алмаатинец Василий Айрапетян пострадал от незаконных действий банка, который забрал его кафе, несмотря на то, что представители банка не имели права даже физически присутствовать на территории объекта собственности Айрапетяна. Важно сказать, что Айрапетян не отказывался от долга и был готов выплатить задолженность из своего кармана. Проблема была лишь в том, что сумма, которая причиталась банку, была намного меньше стоимости самого кафе. Как Айрапетян, так и его представители склонны были верить в то, что банку была выгодна такая ситуация, так как разница в сумме задолженности и стоимости кафе составляла не менее 200 тысяч долларов США.

  32. Egghead

    Читаешь комментарии и создаётся впечатление, что речь идёт не о банке и банкирах, а разбойниках с «большой дороги». Правда, первые грабят народ не с вилами наперевес, а с использованием правовых методов. Хотя, разница лишь в форме, но не в содержании. В любом случае заёмщик остаётся без вины виноватый, без средств к существованию и развития бизнеса.

  33. TP Energy Insider

    Пока семья Кульбаевых и «Банк ЦентрКредит» выясняют отношения, прохвосты из «ТР Energy» Ушбаев и Тулегенов начали вести сепаратные переговоры с рядом казахстанских банков второго уровня и частными лицами, располагающих свободными денежными средствами и способных организовать их кредитование в целях выкупа нефтяного проекта у «БЦК». Так, по сведениям инсайдеров, в списке значатся «Сбербанк Казахстан», «Халык Банк», «Тенгри Банк» и прочие. Цель - вывести из игры Бахытбека Байсеитова и Галима Хусаинова с его дядей в лице бизнесмена-нефтяника Ербола Токкожина, которые начали дистанцироваться от ставших «токсичными» брокеров из «ТР Energy». Далее «процентщики» Ушбаев и Тулегенов планируют организовать масштабный «наезд» на семью Кульбаевых с использованием коррумпированных связей в правоохранительных органах и судах. Таким образом, тандем банкиров и брокеров-«процентщиков», вознамерившихся осуществить рейдерство в отношении бизнеса семьи Кульбаевых, сохранил лишь внешние формальные признаки и оказался раздираем внутренними противоречиями. «Кидалово» банка Ушбаевым и Тулегеновым - это вопрос времени.

  34. Нигилист

    Чувствуется, что за БЦК взялись серьезно. Понятно, что банкиры все разведут и отмажутся от тюрьмы. Благо, что денег у них куры не клюют, да и не сажают таких ВИПов без санкции Акорды. Вот только с подмоченной репутацией что будут делать? Судя по настрою комментаторов, продолжение следует. Что ж, запасаемся попкорном и ждём следующую серию трагикомедии «Как БЦК кинул заемщика».

  35. Связной

    Правоохранительным органам Казахстана необходимо обратить внимание на связь Бахытбека Байсеитова с московским криминальным авторитетом по кличке «Сократ», контакты с которым поддерживаются через бизнесмена Ербола Токкожина. Эта троица вкупе с мошенниками из «ТР Energy» планируют создать российско-казахстанский нефтегазовый холдинг, где у «Сократа» будет 25% доли участия. При этом казахстанские банкиры, наверное, не знают, что в своё время из-за разногласий с одним из известных отечественных бизнесменов Эдгаром Салдузи последний едва не лишился жизни, так как его «заказали» влиятельные москвичи. По оперативным данным, за организацией покушения стоял именно «Сократ», причём исполнитель «заказа» прятался в Израиле. Неудивительно, что деятельность «БЦК» криминализирована и банкиры не гнушаются ничем ради получения сверхприбылей. Аналогичная трагическая история случилась на Украине, когда Бахытбек Байсеитов совместно с олигархом Коломойским пытались завладеть нефтяным терминалом в Федосии (местного главу администрации убили выстрелом с обреза неизвестные лица). Рейдерство в отношении семьи Кульбаевых - это цветочки. В самое ближайшее время в адрес портала kz.expert будет предоставлена информация о коррупции, в которой оказался замешан «БЦК» и его руководители. Речь идёт о подкупе должностных лиц за рубежом. Скандал будет громкий.

  36. Aldar Kose

    Aнонс. Скоро. «БЦК»: служебный подлог и экспорт коррупции. Читайте kz.expert и kz.media. Вместе скажем нет коррупции и банковскому рейдерству.

  37. Остап Ибрагимович

    Вниманию комментатора "Вкладчик".
    ЦБ России после проверок наконец-то отозвал лицензию у РАМ-банка (ранее БЦК-Москва). Банк нарушал нормативы (достаточности базового капитал Н1.1). Акционеры банка - казахско-кубанская футбольная команда (десяток неизвестных акционеров, с участием в банке до 10%). Банк тесно завязан на транзитные платежные операции через Ростовскую область и Краснодарский край в направление Казахстан-Китай. Значительную часть платежей банк направляет через агропредприятия акционеров-кубанцев. ЦБ ввел несколько мер воздействия на валютный контроль и депозиты. Вкладчики некоторое время жаловались на сложности с пополнением вкладов. Банк ранее признавал наличие предписания на вклады. @banksta

  38. BCC Insider

    В дополнение к анонсу от комментатора "Aldar Kose". Направляю в адрес Кульбаева Бекжана Рахимжановича, главы "Saigak Kazakhstan B.V.", и редакции веб-ресурса KZ.EXPERT сведения о том, как топ-менеджеры "Банка ЦентрКредит" организовали "охоту" на братьев Кульбаевых с привлечением "оборотней в погонах" из правоохранительных органов. В случае опубликования указанной информации вкупе с данными комментаторов "Aldar Kose" и "BCC Security", надеюсь, у семьи Кульбаевых появятся материалы, которые помогут им отбитьс от рейдеров.

  39. Антирейдер

    Распоясавшиеся от безнаказанности банкиры из "БЦК" ведут себя подобным образом, так как уверены, что могут купить всех и вся. Они считают, что стоят над Законом и смогут использовать свои связи в высоких кабинетах. Примером тому - политика Национального банка РК, председатель которого занял позицию "страуса". При этом Ерболат Досаев напрочь забыл о своих непосредственным обязанностях, предпочтя служебным отношениям давние панибратские с главой "БЦК" Бахытбеком Байсеитовым. То, что у "бэцэкашников" полно "скелетов в шкафу" - гадалке не ходи. И правильно делает семья Кульбаевых вместе с сайтом kz. expert и активными комментаторами, что предоставляют общественности информацию о тёмных делишках и проделках банкиров, изобличая методы захвата чужой собственности.

  40. стыд и позор


    так смешно читать здесь сливы анонимных стукачей всех мастей. под якобы справедливостью прячутся банальные разборки со средней руки банком, который виновен только в том, что у него нет серьезной крыши и на него можно вешать всех собак. - ))) ну давайте попробуйте что-нибудь например подобное про самый ведущий банк написать, а мы посмотрим. Слабо?

    этот Байсеитов наверное заикался уже весь до посинения, его полоскают все кому не лень. вот оно, казакпайство в действии - как шакалы нашли себе самую слабую жертву и рвут ее на части. что же вы если такие смелые и принципиальные про другие дела не пишите, где счет идет не на жалкие несколько миллионов долларов и спор между двумя частниками, а где урон и ущерб исчисляется сотнями миллионов и миллиардов долларов, а ? что - боязно? то- то ... там же по башке могут настучать, в отличии от этого средненького и затравленного банка.

    редакция - вам не стыдно поддерживать мелкие дрязги и спор между двумя ЧАСТНЫМИ структурами? при всем прочем, это все же спор между двумя частниками, не более того. зачем вам это, участвовать в драке двух сторон? хрен редьки не слаще, какая вам то
    разница кто там прав или не прав из них...не совсем понятно.

  41. Комментатор

    Уважаемый (ая) «стыд и позор»! Ваше мнение очень важно для всех читателей, как и комментарии всех тех, кто что-либо знает об этом деле и высказывает своё мнение. Наконец-то появился комментарий в защиту «Банка ЦентрКредит» и его топ-менеджеров, что можно только приветствовать (пишу искренне и с уважением, поверьте). Вы абсолютно правильно охарактеризовали «БЦК» и его владельцев и топов (цитирую Ваши слова):
    1) «средней руки банк»;
    2) «нет серьезной крыши»;
    3) «Байсеитов уже весь заикался до посинения» (орфография и пунктуация сохранена);
    4) «средненький и затравленный банк».
    Более точной характеристики не придумать - Вы сами дали оценку «БЦК», руководство которого само загнало себя в ту ситуацию, в которой находится. Очевидно, что именно господин Байсеитов (до икоты и заикания) являлся бенефициаром при выдаче самому себе транзитного кредита в сумме 6 миллионов долларов и вляпался в эту идиотскую историю, а теперь отмалчивается, несмотря на скандал. Насчёт «ведущего банка», как Вы выразились, необходимо уточнение: о каком финансовом институте идёт речь - Национальном банке или ином БВУ? Думаю, что не погрешу против истины, если отмечу тот факт, что портал KZ.EXPERT всегда отличался приверженностью принципам свободы слова и демократии. Если у Вас есть какие-либо конструктивные предложения или документально подтверждённая информация касательно нарушений в «ведущем банке», милости просим на форум. Ещё раз выражаю Вам глубокую признательность за Вашу отдельную позицию и мнение касательно оценки событий и темы, поднятой в статье, и все-таки попытаюсь переубедить в том, что руководство «БЦК» само виновато в созданных своими же руками проблемах во взаимоотношениях с заемщиком. Желаю удачи и процветания, уважаемый (ая) комментатор «стыд и позор»! Ваше мнение важно для нас.

  42. ответ комментатору


    Извините, но это ваш сайт и это ваша задача как раз - таки писать про все это безобразие и отвратительную пещерную коррупцию. Уверен, у вас достаточно много разной всякой информации по всем основным персонажам, бедолага Байсеитов ( если так можно его назвать) лишь один из небольших эпизодов из всей этой толпы. Многие вещи у всех на слуху ну почему-то про них почти ничего...

    Так что дерзайте, покажите во всей " красе " например главного халявщика страны. У него и банк главный и вся нефтянка до последнего времени была под ним. Вот это будет по-настоящему большая тема, Байсеитов по сравнению с ним мелкая сошка. У вас и на него и на других из его " команды" хватает материала, больше чем уверен, это все секреты Полишинеля, все про всех все знают.

    А про Байсеитова и что он виноват в той или иной степени - так кто же спорит, речь о другом - слишком много внимания вы уделяете этой на самом деле небольшой теме, когда есть куда более масштабные и злободневные темы. -))) только и всего.

  43. Комментатор

    Спасибо за ответ. Рад, что диалог перешёл в цивилизованное русло. К сожалению, не имею отношения к уважаемому мной порталу kz.expert никакого отношения и выступаю в качестве свободного комментатора, правда, причастного к банковскому бизнесу. Считаю, что для kz.expert нет "закрытых" тем и самоцензуры, что подтверждается его многочисленными публикациями на все без исключения темы, включая знаковых ВИП-персон как во власти, так и вне её. Случай с выдачей транзитного кредита "БЦК" и скандальные взаимоотношения с заёмщиком в лице Кульбаевых носят, в основном, частный характер и, наверное, должны рассматриваться в общем контексте. Данный кейс показывает всесилие банков и брокерских контор, связанных с клептократами, а также зависимость от них заёмщиков и вкладчиков (почитайте, пожалуйста, многочисленные комментарии на эту тему на форуме). Спасибо за активную позицию. Традиционно желаю Вам удачи и процветания. P.S. Поверьте, урегулирование конфликта "БЦК vs Байсеитов" - пятиминутное дело. Всё зависит от позиций и политической воли господ Бахытбека Байсеитова и Бекжана Кульбаева.

  44. Нефтяник

    Рейдерство, служебный подлог, связи с криминалом, аферы, вывод денег вкладчиков и коррупция. И это все о «Банке ЦентрКредит»? На память приходят фрагменты из итальянского сериала «Спрут». Неужели всё, о чём пишут в статьях и на форуме правда?

  45. Жан Рахимжанович - Главный рейдер

    Бекжану Кульбаеву в Лондоне видимо заняться нечем, целый день сидит и комменты пишет. Надо отдать должное, фантазия работает хорошо у человека.

  46. Форумчанин

    Наконец-то оппоненты семьи Кульбаевых появились на форуме (видимо, допекло). Теперь плюрализм мнений обеспечен. А то спрятались как тараканы за печкой. Давайте, господа банкиры, парируйте.

  47. Husainov Galim

    Смелее, уважаемый Галим Абильжанович! Ранее Вы отметились несколькими постами касательно семьи Кульбаевых, правда, под вымышленным никнеймом. Теперь, как «активный пользователь соцсетей», Вы можете высказать своё мнение и дать собственную оценку происходящему вокруг «Банка ЦентрКредит». А лучше интервью, например.

  48. Конструктивный

    Оппонентам семьи Кульбаевых из числа топов «БЦК» и «ТР Energy» следует брать пример с их известного бизнес-партнера, который на днях встретился в Нидерландах с Бекжаном Кульбаевым и договорился с ним о прекращении противостояния на взаимовыгодных условиях. При этом переговорщиком были выдвинуты требования о сохранении его 6-процентной доли участия в нефтяном проекте в обмен на инсайдерскую информацию (в том числе документы и важнейшие сведения о планах оппонентов семьи Кульбаевых) и содействие при урегулировании конфликта с господином Байсеитовым Б.Р. Будем надеяться, что «амстердамский формат» станет прологом к достижению договорённостей между семьей Кульбаевых и «БЦК» и конфликт будет исчерпан во благо всех сторон, участвующих в противостоянии.

  49. Бекежан некульбаев

    Бекжан Кульбаев, человек, который был выдворен из системы КМГ за свои махинации, и имеющий реноме мелкого мошенника , отказавшийся от гражданства своей страны, теперь анонимно льёт грязь на многих людей. . Господин Кульбаев обращайтесь в суды, арбитражи и иные органы - доказывайте свою правоту в правовом поле, а не лейте грязь на десятки людей. Смешно. Не понятно , зачем нужно столь активно поддерживать редакции уважаемого издания позицию одного частного лица по не проверенным фактам и не большому бизнес конфликту. Абсурд.

  50. Юрист

    То "Бекежан некульблаев" (орфография сохранена). Бекжан Кульбаев поступил именно так, как Вы и советуете - он написал заявление в Генеральную прокуратуру РК. Вы, судя по информированности, имеете отношение к "процентщикам" и "БЦК", руководство которого в своё время объявило "охоту" на братьев Кульбаевых с участием "оборотней в погонах". Так вот, скоро казахстанская и международная общественность узнает о том, кто и как организовывал незаконное преследование Кульбаева Бекжана Рахимжановича, пытаясь не допустить его участия в защите бизнеса их семьи от рейдеров. Кроме того, если для Вас бизнес-конфликт, оцениваемый в несколько десятков миллионов долларов является "небольшим", то извините...

  51. Egghead

    Получается, что рейдеры начали почковаться: Ербол Токкожин играет свою партию с ББ; ТР Energy начали искать альтернативу БЦК; «известный бизнес-партнёр» договорился о сохранении своей доли за спиной двух предыдущих групп в обмен на инсайд. А крайний - БЦК со своим транзитным кредитом и подорванной репутацией.

  52. Конструктивный

    В добавление к своему предыдущему комментарию поясню, что «известный бизнес-партнёр» переметнулся в лагерь семьи Кульбаевых по вполне банальным и прозаичным причинам. Помимо сохранения собственной 6-процентной доли в нефтяном бизнесе он договорился об ее увеличении за счёт ТОО «ТР Energy» в ближайшей перспективе путём организации диалога братьев Кульбаевых с мажоритарным владельцем «БЦК» Бахытбеком Байсеитовым («ББ») через председателя правления банка Галима Хусаинова. По его замыслу в проекте должны остаться семья Кульбаевых, он и «ББ», причём интересы последнего будет представлять Ербол Токкожин, который, кстати, уже давно ведёт собственную игру на «выбивание» из проекта ставших «токсичными» Ануара Ушбаева и Акбара Тулегенова. В качестве доказательства своей лояльности «известным бизнес-партнером», как уже указывалось в предыдущем комментарии, были переданы документы и инсайдерские сведения, доступ к которым был ограничен и о них знал узкий круг лиц. В самое ближайшее время они будут преданы огласке, причём главная информационная «бомба» касается непосредственно «БЦК», руководство которого оскандалилось на международном уровне и подозревается в коррупции. «Известный бизнес-партнёр», правда, не учёл того обстоятельства, что нет веры тому, кто единожды «продал» своих друзей: речь идёт о печально известном «Яйцеголовом», которому в своё время семья Кульбаевых подарила 6 процентов доли участия в своей компании, а он «переобулся» и стал фронтменом в «войне» против них на стороне брокеров из «ТР Energy». Коллаборационизм «Яйцеголового» кроется в давлении семьи Кульбаевых на его собственный бизнес, связанный с предоставлением юридических и консалтинговых услуг фирмой «КМР», аффилированной с «процентщиками», и в ошибках, допущенных им в период его руководства ТОО «Flamma», где есть признаки совершения уголовного деяния. Доказательства предательского акта со стороны «Яйцеголового», к сведению его подельников из «БЦК» и «ТР Energy», будут представлены, несмотря на то, что после этого комментария он традиционно будет отрицать содеянное. Читайте и смотрите kz.expert и kz.media, а также задумайтесь над тем, почему имя и фамилия «Яйцеголового» до сих пор неизвестны широкому кругу читателей, господа банкиры и «процентщики». Включите логику, господа...

  53. Журналист

    Даёшь "амстердамский формат"! Уважаемый Галим Абильжанович! Уверен в том, что Вы, как председатель правления "БЦК", не можете не осознавать глубину проблемы, в которой оказался возглавляемый Вами банк из-за противостояния с бизнесменами Кульбаевыми, как то: репутационные издержки, рейтинговые риски, отток вкладчиков, негативная информационная составляющая и прочее. Как патриот своей страны, которому небезразлична внутриполитическая и экономико-социальная стабильность государства, призываю Вас стать выше узкокорыстных корпоративных интересов и принять неотложные меры по урегулированию настоящей конфликтной ситуации ввиду того, что "БЦК" является системообразующим банком и несёт не только материальную, но социальную ответственность перед акционерами и вкладчиками, доверивших банку свои сбережения. Выступив в качестве модератора процесса по урегулированию спора между участниками противостояния, Вы, тем самым, окажете помощь не только своему руководителю в лице господина Байсеитова Б.Р., который оказался в неприглядной ситуации из-за деструктивных действий топ-менеджеров из "TP Energy", но и в целом банковскому сектору. Помимо налаживания конструктивного диалога с бизнесменами Кульбаевыми , а также и в целях предоставления равных условий сторонам конфликта в части освещения происходящего, предлагается использовать переговорную площадку в лице уважаемого веб-ресурса KZ.EXPERT, руководство которого прошу откликнуться на предложение и предоставить господину Хусаинову Г.А. такую возможность, если он того сам пожелает. Если нет, то, как говорится. "на нет и суда нет".

  54. Бекежан Некульбаев

    Господин Бекжан Рахимжанович Кульбаев у вас очевидно, после приобретения специфического реноме в РК, очень много времени и энергии, анонимно нести чушь, поливать всех людей грязью и распространять абсолютно лживую информацию. Это не интересно. Защитник банковской системы и праведник Кульбаев - хороший юмор. Не удивимся, если это просто банальное вымогательство, ведь в Лондоне наверное жизнь дорогая...

  55. Прикольный

    Вперёд, Бекжан Рахимжанович! Ваше дело правое. И больше юмора.

  56. Читатель

    Выдержки и комментарии к статье "Что происходит на маркетинговой кухне Банка ЦентрКредит", опубликованной на сайте NUR.KZ (автор: Тилеген Султан), в которой директор по маркетингу и PR Банка ЦентрКредит Ирина Кан делится с читателями об особенностях работы финансового учреждения.
    1. "Скоринг БЦК - система оценки кредитоспособности заемщика - уникальный продукт наших рисковиков. Благодаря ему, процесс одобрения по кредиту сократился с нескольких недель до нескольких минут! Кстати, в БЦК очень любят гоблинов - этих сказочных персонажей и до сих пор с теплотой вспоминают тот ролик и просят продлить серию. А на корпоративные вечера надевают какие-то элементы камзолов тех самых «маленьких банкиров».
    КОММЕНТАРИЙ: семья Кульбаевых воочию убедилась, что значит "скоринг БЦК", который опробовали на них "маленькие банкиры".
    2. "– Образ Председателя Правления поддерживаете?
    – Не секрет, что образ CEO проецируется на сам имидж банка. Тут нам всем очень повезло, поскольку Галим Абильжанович открытый человек с безупречной репутацией, эксперт, публичная личность. Работать с таким руководителем очень комфортно и придумывать что-то из ряда вон выходящее, чтобы как-то улучшить его имидж, не нужно, он сделал себя сам и своей историей мотивирует молодых сотрудников на качественный труд и позитивное мироощущение".
    КОММЕНТАРИЙ: как насчёт заявления заёмщика, зарегистрированного в ЕРДР, в котором "открытый человек с безупречной репутацией, эксперт, публичная личность" обвиняется в рейдерстве?
    3. "- В завершение, хотелось бы узнать о ваших планах. Ждать ли масштабных акций?
    - Будет хороший повод – обязательно запустим акцию. Что касается планов, могу сказать, что каждое подразделение банка поставило перед собой амбициозную цель. Если реализуем все, что запланировали, это будет просто космос. А пока мы находимся в постоянном поиске идей, штормим, тестируем новые фишки, следим за тенденциями".
    КОММЕНТАРИЙ: слова про "космос" и "штормим, тестируем новые фишки" как нельзя лучше отражают взаимоотношения банка с заёмщиком и методы работы "БЦК".
    Выводы делайте сами, уважаемые читатели.

  57. Шокированный

    Послушаешь БЦК-шного соловья Ириру Кан и прямо слеза наворачивается. Оказывается, какой Галим Хусаинов белый и пушистый. Только вот про взаимоотношения с заемщиками ни слова. О том, как третируют и нагибают бизнесменов и обычных людей, умудрившихся взять кредит в БЦК. Они все «тестируют новые фишки», цинично обыгрывая свои сомнительные комбинации на живых людях.

  58. Гоблин БЦК




    Вот что творят гоблины из "БЦК".
    Практика выселения неплатежеспособных заемщиков должна прекратиться
    08.10.2019 16:53 Новости 780
    Алматы. 8 октября. КазТАГ – Владимир Радионов. Практика выселения неплатежеспособных заемщиков должна прекратиться, считает директор департамента по защите прав потребителей финансовых услуг Национального банка Республики Казахстан (НБ РК) Александр Терентьев.
    «С 2015 года НБ реализуется программа поддержки проблемных ипотечных займов. Она состоит из двух частей: поддержки заемщиков, получивших займы в 2004-2009 годах, и поддержки социально уязвимых слоев населения (СУСН). Анализ программы показал, что есть категория заемщиков, которые свои обязательства в полном объеме выполнять не могут. И выселение, являющееся крайне жесткой, исключительной мерой, на наш взгляд, должно применяться, когда все методы переговоров завершены и не принесли результата», — сказал Терентьев в ходе процедуры выселения семьи алматинцев Кураловых из единственного жилья во вторник.
    «Мы неоднократно банкам заявляли, что все заемщики, относящиеся к категории СУСН, тем более – воспитывающие маленьких детей, находятся под особой опекой и защитой НБ. Но, к сожалению, надо констатировать, что у нас есть финансовые институты, которые дискредитируют политику Елбасы и президента и продолжают практику выселения граждан, которые соответствуют либо потенциально соответствуют критериям программы. Мы такие факты допускать не можем, поэтому решили для себя, что при выселении этих граждан будем выезжать по адресам и высказывать нашу позицию. Касательно семьи Кураловых мы считаем, что выселение данного заемщика в настоящее время по требованию АО «БанкЦентрКредит» (БЦК) является необоснованным, так как БЦК не принял исчерпывающих мер для разрешения данной ситуации», — подчеркнул Терентьев.
    По его словам, накануне выселения НБ направил в БЦК письмо о том, что данный заемщик потенциально соответствует критериям программы поддержки СУСН, и потому НБ продолжит политику по его защите.
    «К сожалению, БЦК нашим предложениям пока не внял и процедуру выселения не приостановил. И в ситуации, когда банк категорически нарушает и дискредитирует государственные программы, мы выезжаем и осуществляем поддержку наших заемщиков. По данному заемщику мы работаем с БЦК уже две недели, есть правовые возможности для того, чтобы заемщик вошел в программу рефинансирования, БЦК необходимо принять решение кредитного комитета рефинансировать заем, те изменения, которые мы буквально на днях приняли, позволяют заем рефинансировать. Мы не можем требовать отмены выселения, но будем просить о приостановлении до того момента, пока не отработаем механизм рефинансирования», — уверяет глава департамента НБ.
    В 2006-м году семья Кураловых взяла ипотечный кредит в Т30 млн под залог жилья, в течение двух лет исправно его погашала, выплатив банку Т13 млн, но в конце 2008 года глава семьи Кенжебек Куралов потерял работу, и семья стала неплатежеспособной. Сейчас в доме проживает 10 человек, включая несовершеннолетних детей. Её выселяют "маленькие человечки" - гоблины из "БЦК".

  59. Обычный гражданин

    То, что «БЦК предложениям не внял и процедуру выселения не приостановил» (речь идёт о признании сотрудника Нацбанка РК А.Терентьева касательно судьбы семьи Кураловых) показательно. Чихать хотели «маленькие банкиры» - гоблины из «БЦК» на законы и Нацбанк РК. Что и требовалось доказать.

  60. Вкладчик КЗ

    По ходу «штормит» банкиров из БЦК, издевающихся над СУСН и семьей Кураловых. А если это «космос», то заёмщикам, вообще кранты. Если это «мотивирует молодых сотрудников на качественный труд и позитивное мироощущение», то впору проверить банкиров на вменяемость. Вообще, жесть.

  61. Аяз-ата

    Представляю, как «маленькие банкиры» - гоблины из «Банка ЦентрКредит» будут водить хоровод на новогоднем корпоративе вокруг зелёной ёлки после получения ежегодных бонусов, заработанных на страданиях заемщиков, и восхвалять руководство банка, подарившего им «позитивное мироощущение».

  62. Сказочник

    Банкиры из «БЦК» живут в своём придуманном ими же мире за стеклянными фасадами их офисов, воображая себя гоблинами и наряжаясь «элементами тех самых камзолов «маленьких банкиров». По-моему, пора очнуться, вернуться из «космоса» в реальность и прекращать «штормить», выйдя из анабиоза и начать работу над ошибками. Для начала урегулируйте свои взаимоотношения с многочисленными заемщиками и прекратите издеваться над социально уязвимыми слоями населения. У «БЦК» из-за публикаций на портале kz.expert репутация стала ниже плинтуса. Попытки исправить ситуацию на информационном поле с помощью пиара банковского «соловья» выглядят комично. То, что «образ СЕО проецируется на сам имиджа банка» (по утверждению г-жи Ирины Кан), абсолютная правда. Так вот, ребята, начните с улучшения своего имиджа и сделайте практические шаги к исправлению ситуации.

  63. Помощник прокурора

    Надеюсь, что представители следственных органов и прокуратуры читают комментарии, чтобы у них окончательно сформировалось мнение о методах работы гоблинов из БЦК. Вызов на допрос к следователю олигарха Байсеитова, входящего в список Форбс, - это беспрецедентное событие после аналогичных приключений маленьких банкиров из БТА Банка. Ну, а очная ставка Байсеитова с братьями Кульбаевыми вообще может стать бестселлером. Ждём новых разоблачений и освещения на портале kz.expert результатов досудебного расследования в отношении руководства БЦК.

  64. Зритель KZ

    Семье Кульбаевых надо действовать более активно. Во-первых, написать официальное заявление в Национальный банк с подробным изложением событий и потребовать назначения соответствующей проверки. Во-вторых, связаться с исполнителями, проводящими AQR, с ходатайством об изучении истории выдачи транзитного кредита и личной гарантии Б.Байсеитова. В-третьих, договориться с редакцией веб-ресурса KZ.EXPERT о контроле и освещения ответов вышеуказанных уполномоченных организаций. Уверен, что эти меры, помимо мероприятий правоохранительных органов, будут действенны и актуальны.

  65. Поисковик

    «Гоблины-сверхъестественные уродливые человекоподобные создания, живущие в подземных пещерах и не переносящий солнечного света. Гоблины умеют превращаться в людей, но три элемента их внешности остаются неизменными: длинные уши, страшные, похожие на кошачьи глаза, и длинные когти на руках. Гоблины-маленькие, злобные, гнусные твари. Гоблины обожают торговать и считают себя хитрыми, не испытывают привязанности, поэтому будут с удовольствием увечить, воровать, убивать и даже пожирать своих товарищей. Некоторые гоблины становятся весьма богатыми благодаря своим торговым и финансовым махинациям и очень любят хвастаться своим богатством» (из материалов Интернета). No comments.

  66. Позитивный

    Директор по маркетингу и PR «Банка ЦентрКредит» Ирина Кан как нельзя лучше охарактеризовала своих коллег по банкирскому цеху. Читая комментарии, не хотелось скатываться в негатив и награждать банкирами «народными» эпитетами, но, благодаря ей все сложилось в пазл. Теперь, не опасаясь нарваться на судебный иск, можно смело называть банкиров из «Банка ЦентрКредит» «гоблинами» или «маленькими банкирами», которые «штормят» под предводительством «открытого человека с безупречной репутацией, эксперта, публичной личности». С характеристикой гоблинов можно ознакомиться в предыдущем комментарии. Из песни слов не выкинешь...

  67. Egghead

    По имеющимся данным, во время и после совещания руководства и совладельцев «БЦК», традиционно проводящихся по выходным дням в резиденции Байсеитова Б. у подножия горы Кок-Тюбе на ул. Клочкова, Хусаинов Г. получил нагоняй от своего шефа за скандал с утечкой информации по выдаче кредита на аффилированную с ними компанию “Mangistau Oil Recources”. Байсеитов Б. запретил Хусаинову Г. выдавать кредиты и прямое общение с «процентщиками» из «TP Еnergy» и «Яйцеголовым» ввиду предательства последнего, ограничившись контактами с его дядей - бизнесменом Токкожиным Е. Ввиду сложившихся обстоятельств, 25 октября с.г. была допущена просрочка погашения кредита и банк начал начислять штрафы и пени на заемщика - компанию «Flamma».

  68. Участковый Серик

    В действиях криминального квартета, состоящего из Хусаинова, Ушбаева, Тулегенова и Токкожина имеются признаки совершения уголовного деяния, попадающего под действие статьи 385 УК РК (“подделка, изготовление или сбыт поддельных документов”). В ближайшее время семьёй Кульбаевых будет подано ходатайство о назначении судебно-почерковедческой экспертизы.

  69. Финансовый аналитик

    «ЦентрКредит» и южно-корейские санкции
    Напомним читателям, что в конце января южнокорейские СМИ сообщили о намерении тамошнего Kookmin Bank продать свою 41,93%-ную долю в «Банке ЦентрКредит». Тогда же аналитики оценили стоимость этой сделки в сумму порядка 50-60 млрд тенге. «Kookmin Bank» вошел в капитал «Банка ЦентрКредит» в разгар жестокого финансового кризиса в конце августа 2008 года, выплатив около 60 млрд тенге (порядка $500 млн) за 23%-ю долю. Затем стратегический инвестор увеличил свою долю до 41,93% и заявил о планах довести ее до контрольной не позже 2010 года. Совместным инвестором с Kookmin Bank стала Международная финансовая корпорация (IFC), входящая в группу Всемирного банка, — она получила 10% долю в казахстанском банке. Увы, эта СДЕЛКА ПОТОМ ПОВЛЕКЛА САНКЦИИ со стороны Службы финансового надзора Кореи (FSS), наказавшей руководителей Kookmin Bank. Это и не удивительно – СТОИМОСТЬ АКЦИЙ «БАНКА ЦЕНТРКРЕДИТ», ПРИОБРЕТЁННЫХ ИНВЕСТОРОМ, УПАЛА ПОЧТИ ВДВОЕ. К тому же выяснилось, что прежнее руководство южнокорейского банка не сообщило его Совету директоров сведения о ЗНАЧИТЕЛЬНОМ ВНЕШНЕМ ДОЛГЕ «БАНКА ЦЕНТРКРЕДИТ». Считаю, что при проведении AQR в "Банке ЦентрКредит" необходимо учесть приведённую выше информацию.

  70. Их надо арестовать

    сколько можно, их банкиров давно уже надо было закрыть, это банальное рейдердство причем в открытой наглой форме. Где НПП Атамекен почему она не защищает бизнес, идет же наглый рэкет. Надо закрыть начиная с бахи косого. Коррупционная система, ждут когда хозяин скажет свое слово, законы тоже ждут хозяина.

  71. Не заёмщик БЦК

    «Зритель KZ» прав. Кульбаевым надо действовать наперекор расхожему мнению, что банк всегда прав и может диктовать заемщику свои условия. Напишите заявление в Нацбанк РК с требованием разобраться с выдачей под залог Вашей компании 6-ти миллионов долларов на компанию, аффилированную с «БЦК» и предоставьте копию расписки г-на Байсеитова Б.Р. Требуйте от компании, осуществляющей AQR, включения в список проверяемых объектов кейс с выдачей кредита ТОО “Mangistau Oil Recources”. Настаивайте на очной ставке с банкирами Хусаиновым и Байсеитовым и предоставляйте информацию о проведении досудебного расследования вниманию общественности, которая целиком и полностью на вашей стороне ввиду проведения «БЦК» в отношении заемщиков хищнической и захватнической политики.

  72. BCC Insider

    «БЦК» ОПЯТЬ ПОДСТАВИЛИ ПОД УДАР. А провернули эту махинацию с «подставой» банка рейдеры из компании «ТР Energy» под руководством юриста «Яйцеголового». Так, 11 ноября 2019 года в 15.00 часов в Бостандыкском райсуде г.Алматы назначено дело к слушанию в открытом судебном заседании по факту истребования документов у компании «КМР», аффилированной с рейдерами. Истец в лице гендиректора ТОО «Flamma» Кульбаева Ж.Р. обратился в суд с ходатайством истребовать из чужого незаконного владения учредительные и иные документы компании. При этом истец привлекает в качестве третьего лица АО «Банк ЦентрКредит». Дело в том, что компания «КМР», контролируемая «Яйцеголовым», ранее осуществляла предоставление юридических и консалтинговых услуг ТОО «Flamma», однако, последнее после смены руководства отказалось от услуг 2 сентября 2019 года и потребовало вернуть документы и информационную базу 1С:Предприятие. В нарушение законодательства РК, «Яйцеголовым» была дана команда своим подчиненным и партнерам по бизнесу ни в коем случае не передавать вышеназванные документы и базу семье Кульбаевых. Причина - опасения в том, что ревизор и Кульбаевы смогут получить информацию о счетах, на которые выводились деньги ТОО «Flamma», в том числе 29 194 930 тенге, перечисленные лично «Яйцеголовым» на счёт рейдеров ТОО «ТР Energy» по договору о временной финансовой помощи (и это несмотря на то, что эти деньги должны были пойти на погашение кредита «БЦК»). Таким образом, «Яйцеголовый» и его подельники-«процентщики» Ушбаев и Тулегенов скомбинировали операцию по вовлечению «Банка ЦентрКредит» в судебный процесс и реализовали свою главную цель - привязку банкиров Байсеитова и Хусаинова к своему «токсичному» проекту и аферам.

  73. Конан-Варвар

    Кроме «БЦК», который привлекается в качестве третьей стороны и соответчика в суде, ранее под удар попал сын экс-генпрокурора РК Рахат Дармеш, который ссужал рейдеров деньгами. Помимо этого в пучину скандала кинули коллектив предприятия «КМР», оказывающего услуги ТОО “Flamma”, и которое аффилировано с «Яйцеголовым». Дело в том, что «Яйцеголовый», будучи гендиректором ТОО «Flamma» до 12.08.2019 г., выводил на сторону денежные средства нефтяной компании не только на счета рейдеров из “TP Enertgy” (вышеуказанную в предыдущем комментарии сумму в размере 29 194 930 тенге), но и не забывал про себя любимого: он быстренько оформился юрисконсультом в компанию КМР и заключил с ней договор субаренды, загнав ее коллектив под себя. Таким образом, хитрый юрисконсульт получал доходы не только в ТОО «Flamma» как гендиректор, но и дополнительный заработок в виде зарплаты в КМР и, главное, прибыль от субаренды. Налицо нарушение положений Устава нефтяной компании, первый руководитель которой занимался деятельностью, несовместимой с нормами этики и учредительных документов, в результате чего ТОО «Flamma» был нанесен ущерб, размер которого должен установить ревизор.

  74. Ревизор

    Руководство компании «КМР», занимающаяся предоставлением юридических и консалтинговых услуг, идя на поводу у рейдеров и не отдавая ТОО «Falamma» учредительные документы и базу 1С: Предприятие, тем самым грубо нарушая законодательство Республики Казахстан, рискует оказаться крайним в разбирательстве между «БЦК», «ТР Energy» и семьей Кульбаевых. В случае выставления «БЦК» штрафов и пеней в адрес ТОО «Flamma», связанных с обслуживанием и погашением кредита, нефтедобывающая компания оставляет за собой право и, более того, будет вынуждена переадресовать банковскую претензию компании «КМР», руководство которой с сентября с.г. препятствует законному осуществлению предпринимательской деятельности. В качестве предупредительной меры ТОО «Flamma» планирует обратиться с ходатайством в суд о наложении ареста на расчетные счета компании «КМР» в АО «ДБ Сбербанк» и «Халык Банк» в целях обеспечения иска и погашения возможной задолженности перед «БЦК». Таким образом, в случае реализации вышеуказанных мероприятий, коллектив компании «КМР», по вине бездумных действий «Яйцеголового» и группы рейдеров из «БУК» и «ТР Energy», может потерять часть своих клиентов и не получить вовремя заработную плату в преддверии Нового года.

  75. Egghead

    Напоминаем прохвостам из ТР Energy и лично Яйцеголовому, совместно выведших из оборота компании Фламма сумму в размере 29 194 930 тенге под видом временной финансовой помощи, что срок ее возврата истекает 31 декабря 2019 года. В случае невозврата указанной суммы вся ваша рейдерским шайка будет привлечена к уголовной ответственности ввиду нанесения существенного убытка компании Фламма. Временной счётчик уже включился, господа...

  76. Помощник прокурора

    Уважаемые представители семьи Кульбаевых и владеющие инсайдерской информацией комментаторы! Прошу сообщить о дате вызова банкиров Бахытбека Байсеитова и Галима Хусаинова на допрос к следователю и проведении очной ставки с заявителем. Интерес сугубо профессиональный: хочется убедиться в том, что перед Законом все равны и его нарушение карается в соответствии с действующим в Республике Казахстан законодательством.

  77. Антирейдер

    Последние годы ситуация в банковском секторе Казахстана стремительно дестабилизируется. Это происходит потому, что некоторые банковские группировки типа "БЦК" отвергают явный запрос общества на цивилизованное сотрудничество с клиентами. И на этом фоне всякие жуликоватые физиономии рассказывают гражданам, что нельзя прекращать их бесчинства, потому что ими руководит "открытый человек с безупречной репутацией, эксперт, публичная личность". Они топчут заёмщиков вроде семьи Кульбаевых ногами, так как "мотивирует молодых сотрудников на качественный труд и позитивное мироощущение". Они, "маленькие банкиры", плевали на предписания Национального банка и действующие законы. Они заменили государственное управление коррупционными спрутами. Они, гоблины из "БЦК", жиреют за счёт ограбленных клиентов и отобранного бизнеса у заёмщиков. Они используют государственную помощь, чтобы меньше крошек от бюджетного пирога, который они дербанят, доставалось простым людям. Они пытаются заглушить правду с помощью карманных "оборотней в погонах" и собственной службы безопасности. Они начали PR-компанию по принципу: не важно, что правда, а что ложь, главное, что громче звучит. Можно ответственно заявить: чем сильнее будет оказываться давление на семью Кульбаевых , тем больше граждан поддержит их в борьбе против банковского рейдерства. Вот почему наиболее грубому, беспрецедентно наглому преследованию подвергаются генеральный директор ТОО "Фламма" Кульбаев Ж.Р. и его семья. Само собой, этого следовало ожидать: успешное предприятие, тем более приносящее прибыль, привлекло внимание криминала. Сегодня мы являемся свидетелями очередной рейдерской атаки, которая грозит закончится уничтожением компании "Фламма", так как алматинские суды принимают, я убежден, очевидно неправосудное решение, сославшись на недавно нарисованный акт оценки. "БЦК" и их подельники из "ТР Energy" оказывают давление на миноритарных участников компании "Фламма", пытаясь чуть ли не силой навязать продажу их доли участия. Пока это не удается. Тогда рейдеры откапывает сделку 2-летней давности, которая якобы была совершена не по закону и требуют компенсировать ущерб через арбитражный суд, обязывая семью Кульбаевых выплатить более 150 млн тенге. Естественно, что злоумышленникам просто нужна доля участия семьи Кульбаевых, а не деньги. Очевидно, Кульбаев Ж.Р. не тот человек, который может просто «позвонить» в СМЭС г.Алматы и рассчитывать на нужный результат по столь резонансному делу - за рейдеров звонит "решала", имеющий статус сына бывшего генпрокурора Казахстана Асхата Даулбаева (Рахат Дармеш).
    Не случайно из бюджета "БЦК" израсходованы деньги на публикацию в средствах массовой информации и социальных сетях откровенно хвалебных и даже льстивых сюжетов о председателе правления "БЦК" Галиме Хусаинове. Очевидно, что практика такого расходования средств вкладчиков банка сама по себе глубоко порочна и во многом манипулятивна. Я обращаюсь к главе Нацбанка РК Досаеву Ерболату Аскарбековичу : сойдет ли содеянное топ-менеджерами и совладельцами "БЦК" с рук?! Если да, то ни о какой борьбе с банковским рейдерстве не может идти и речи. Вот такой мафиозный спрут окутал своими щупальцами банковский сектор Казахстана.
    Трудно сказать, как закончится история противостояния семьи Кульбаевых и рейдеров, но остаётся вопрос — а кто должен и кто может за них вступиться? Должны многие, начиная от руководства Нацбанка РК и заканчивая правоохранительными органами. Сегодня гоблины из "БЦК" пытаются обокрасть семью Кульбаевых, а завтра "маленькие банкиры" отнимут имущество у вас.

  78. Юрисконсульт

    От "токсичных" рейдеров из "БЦК" и "ТР Energy" начали сбегать даже такие отъявленные апологеты полукриминального бизнеса как казахстанско-голландский Зицпредседатель Фунт - известный в определённых кругах предприниматель Erol Sisanovic. В качестве номинального директора голландской компании "Saigak Kazakhstan B.V." он получал ежемесячную зарплату в сумме 500 долларов США, тогда как ушлые процентщики УШбаев и Тулегенов, напомню, нарисовали себе оклады по 6 250 000 тенге каждому. Естественно. что Зицпредседатель Фунт, которого тянули за уши на процесс в ТПП в Нидерландах от 23 октября с.г., не стал дожидаться обвинений в связях с ОПГ "Четыре брата" и "сделал ноги" (он, между прочим, бесследно исчез). Кстати говоря, список комментатора "Конан-Варвар" можно пополнить руководителем представительства международной компании "Morgan Lewis" Асетом Шынгысовым, которого рейдеры использовали по-грязному, использовав приготовленный им для внутреннего пользования Меморандум на процессе в Нидерландах. Главный удар, безусловно, был нанесён по репутации "БЦК", руководству которого, по-видимому, пора сушить сухари.

  79. Erol Sisanovic

    Топ-менеджеры «ТР Energy» Ушбаев и Тулегенов совместно с Токкожиным в ноябре 2018 года были в московском офисе криминального авторитета по кличке «Сократ» и договорились о транзите сырой нефти через его компанию - представительство «Евро-Азия Ойл СА» (Швейцария) г. Москва. В переговорах участвовал правая рука «Сократа» - Кучерявкин Эдвард Николаевич, курирующий финансовые вопросы. Таким образом, экспорт казахстанской нефти с месторождения Темир в Актюбинской области начал осуществляться через российские криминальные структуры. Контакт с «Сократом» осуществляется через его представителя в Казахстане - бизнесмена с криминальным прошлым Токкожиным Ерболом Мэлсовичем. Транснациональная ОПГ планирует организовать совместно с «Банком ЦентрКредит» нефтегазовый холдинг, в котором, как уже указывалось выше, 25 процентов акций планируется передать в собственность компании, контролируемой «Сократом». Налицо сращивание российского криминала и его проникновение в нефтяной бизнес Казахстана.

  80. Ревизор

    В ходе проверки ревизором финансово-хозяйственной деятельности ТОО Flamma и представительства голландской компании Saigak Kazakhstan B.V. за период, когда компаниями руководили рейдеры, были обнаружены существенные нарушения в ведении бухгалтерского учета (отсутствие консолидированной отчётности) и факты подделки документов (при осуществлении производственной деятельности). Кроме того, выявлено искусственное занижение рыночной стоимости ТОО Flamma и ТОО Дакон-Ко, отраженные в фиктивном акте оценки по заказу ТОО ТР Energy, и который использовался рейдерами совместно с частным судебным исполнителем в целях принудительного выкупа доли семьи Кульбаевых по бросовой цене. Материалы, доказывающие выводы ревизора, будут переданы в распоряжение правоохранительных органов, суд и редакцию портала kz.expert.

  81. Akbar Tulegenov

    Последние новости. Голландский суд отклонил исковое заявление господ Erol Sisanovic & Akbar Tulegenov, ранее возглавлявших компанию «Saigak Kazakhstan B.V.», в котором они оспаривали назначение первым руководителем Бекжана Кульбаева. Таким образом, очередная рейдерская атака, осуществлённая «ТР Energy», захлебнулась и семье Кульбаевых пока удалось сохранить за собой контроль над голландским предприятием. Поздравляем!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *