Архипелаг Хартленд и «Цеснабанк»

Скандал с «Цеснабанком», перешедшим из частных рук в руки государственной монополии, а точнее сказать, в руки людей, которые располагают правом на эту монополию, сошел на нет. Однако, выясняя, кто получил контроль над проблемным финансовым институтом, мы обнаружили интересные детали. Они нам позволили очертить контуры центра новой империи,  претендующего (или способного претендовать) на власть в стране.

Не будем пересказывать всю историю «ЦеснаБанка» (про его проблемы мы рассказывали в статьях, которые можно найти по ссылкам внизу этого материала — ред.). Напомним только, что в итоге 99,5% АО «Цеснабанк» оказались в собственности АО «First Heartland Securities» (FHS). Это, если судить по публикациям в казахстанской прессе, казахстанская  брокерская компания, которая  входит в состав инвестиционного холдинга автономных организаций образования  — «Назарбаев Университета», «Назарбаев Интеллектуальные Школы» и «Назарбаев фонд».

Другими словами, конечным собственником «Цеснабанка» стала семья Нурсултана Назарбаева. По информации инсайдеров, главным представителем «лидера нации» в этом проекте является его старшая дочь, депутат Сената Парламента РК  Дарига Назарбаева. Более подобно об истории группы, ее структуре и составе руководящих органов можно найти на сайте «Назарбаев Университет». И хотя официально  его деятельность основана на принципах автономности, а свой статус он получил согласно закону РК  от 19 января 2011 года, у нас нет никаких сомнений в том, кто там рулит.  

Однако если с «Назарбаев Университет», «Назарбаев Интеллектуальные Школы» и «Назарбаев фонд» все понятно, то  АО «First Heartland Securities» (FHS) это «темная лошадка».  Проследив привычные цепочки между физическим и юридическими лицами, мы сумели, как нам кажется, обрисовать некоторые черты некоего бизнес-архипелага. Назовем его  просто  — Хартленд.

Heartland и исторический контекст

Никто из тех, кто комментировал операцию с «Цеснабанком», не обратил внимания на политический характер названий фирм, вовлеченных в сделку. Между тем, в Казахстане, как нигде, названия имеют серьезное значение. Особенно если они связаны с элитой.  

Heartland в буквальном переводе с английского означает «сердцевину», срединную землю. Но в реальности это не просто слово, а центральное понятие классической школы геополитики.

В январе далекого 1904 года британский географ и профессор Оксфордского университета Хэлфорд Маккиндер представил доклад Королевскому географическому обществу, суть которого затем изложил в статье с невероятно претенциозным названием «Географическая ось истории». Собственно эта публикация и стала началом настоящей геополитики, которая пережила свой расцвет как академическая дисциплина в первой половине ХХ века, но во второй половине ушла в недра спецслужб, чтобы снова возродиться  уже в народной трактовке в массовых коммуникациях.

Не вдаваясь в подробности умозаключений Маккиндера, отметим его главный концепт. Это и есть пресловутый Хартленд — массивная северо-восточная часть Евразии, окаймляемая с юга и востока горными системами. Контроль над ней, считал профессор из Оксфорда, обеспечивает контроль над всей Евразией, включая Европу (что было особенно важным для политического бомонда начала века). А контроль над Евразией означал контроль над всем миром. Последнее обстоятельство особенно сильно волновало Британию, которая сама (и вполне успешно) претендовала на эту роль, но в начале ХХ века столкнулась с проблемой потери такого контроля.

Все эти заключения доктора Маккиндера можно было списать в исторические курьезы, если бы не последовавшие войны и революции на всем пространстве от Китая до Германии. Они уничтожили евразийскую угрозу (или отложили ее на столетие, как считают представители нынешнего поколения популярной версии геополитики).

Независимо от того, насколько все эти умозаключения соотносятся с реалиями, политические воззрения многих руководителей стран региона находятся под сильным влиянием этой доктрины. Нурсултан Назарбаев — самый яркий представитель этой волны политиков. Во многом вынужденно из-за реальных проблем с коммуникациями, но вполне последовательно. Таким образом, уже само название бизнеса носит не только политическое, но и геополитическое значение.

Цюрихские инвесторы с Комсомольской улицы

Получившее контроль над «Цеснабанком» АО «First Heartland Securities» (FHS) появилось на свет совсем недавно — в марте 2018 года. До этого лицензией на ведение брокерской и дилерской деятельности обладала фирма с названием «ZIM Capital»,  появилвшаяся на свет в другом марте — 2014 года. А еще раньше на этой же лицензии работала фирма с очень «громким» названием Zurich Invest Management. Она также получила лицензию в марте, но 2009 года.

Напомним, что 2009 год был очень сложныс периодом для финансовой системы  как национальной, так и международной. И, видимо, для создания нового бизнеса были какие-то свои особые обоснования.

В отличие от своего названия офис компании располагался в скромном месте по адресу «Улица Толе би, дом 83». Предыдущее название этой улицы  (Комсомольская)  вполне точно отражало заявленную стратегию компании. Об этом теперь можно узнать лишь по архивной версии сайта. В этом электронном историческом документе управляющая компания Zurich Invest Management называется «молодой и одной из быстро растущих и динамично развивающихся брокерских компаний».

Но если молодость «цюрихских» инвесторов уходила, то с ростом и динамикой развития все было сложнее. Компания оставалась в тени даже достаточно скромного по масштабам фондового рынка Казахстана. По данным Национального банка РК, First Heartland Securities занимает последнее место в списке 13 банковских конгломератов по размеру уставного капитала. Главными  его акционерами  на этом этапе были страховой предприниматель Адильжан Турсунов, гонщик Арман Смаилов, и некто Юрий Фомин. В качестве аффилированных лиц указаны многочисленные члены их семей.  

По вполне очевидным причинам мы прежде всего обратили внимание на фамилию Смаилов, но, несмотря на обилие людей с этой фамилией в числе аффилированных лиц, обнаружить связь с бывшим советником президента и нынешним министром финансов Алиханом Смаиловым нам не удалось. Хотя наличие гонщика в числе «цюрихских инвесторов» выглядит, конечно, странно.

Один из акционеров, занявший пост председателя совета директоров фирмы, Адильжан Серикович Турсунов, достаточно известен в Казахстане по страховому бизнесу. В момент создания АО «Zurich Invest Management» он занимал пост председателя правления Страховой компании «Алатау». В 2014 году «Алатау» превратилась в «Страховую компанию «Салем», а Адильжан Турсунов  превратился  в Председателя Правления новой страховой компании  АО «Азия Life».

Цепь перестановок и рокировок позволяет определить общие черты бизнес-архипелага, где каждый элемент имеет свою конкретную цель и может ее изменить (равно как название и акционеров), но сохрания тем не менее место в общей бизнес-сетке.

Банки Хартленда

»Цеснабанк» — это уже второй элемент формируемого First Heartland банковского холдинга. В его составе уже есть одноименный First Heartland Bank, у которого своя и весьма примечательная история. Когда-то этот банк был казахстанской «дочкой» британского банка Royal Bank of Scotland (RBS).

RBS был первым банком с иностранным участием, появившемся в Казахстане еще в 1994 году, когда о существовании этой страны знали очень немногие люди за пределом сообщества профессиональных нефтяников. Долгое время банк жил своей обычной жизнью фактического экспата, работая с корпоративными клиентами, организуя им синдицированное кредитование и торговое финансирование. В этой жизни мало что изменилось и после того, как в 2008 году казахстанское подразделение банка ABN AMRO  вслед за своей нидерландской мамой оказалось частью группы RBS.

Но в марте 2012 года казахстанский офис RBS пришел в движение. Именно тогда стало известно о том, что Royal Bank of Scotland plc, британская «мама» банка, решила консолидировать у себя на балансе все акции кредитного учреждения с казахстанской лицензией, выкупил 80% акций у собственной холдинговой структуры RBS N.V., а остальные 20% — у IFC (подразделения Всемирного банка).

Скорее всего, эта сделка была связана с вынужденной реорганизацией, которую банк затеял на Родине под давлением серьезных финансовых проблем. Но, судя по всему, сделка в Казахстане, не стала простой технической транзакцией. По крайней мере корпоративные клиенты бросились из банка врассыпную, и к концу 2012 года активы АО «ДБ «RBS «снизились примерно на 40%.

О том, что у инсайдеров были серьезные основания для опасений, широкой публике стало известно лишь спустя три года. В марте 2015 года о приобретении казахстанского бизнеса RBS объявил Орифджан Шадиев, приобретший в 2013 году 100% акций АО ДБ «ТАИБ Казахский банк», переименовав его в «Capital Bank Kazakhstan».

Шадиев — племянник Патоха Шодиева, одного из акционеров евразийской ресурсной группы ERG.

Шодиев и его коллеги в этот момент занимались трансформацией ENRC из публичной корпорации, акции которой котировались на Лондонской бирже, в казахстанское ТОО. В свое время размещением этих акций занималось именно казахстанское подразделение ABN AMRO, и оно же выводило на биржу АО «Казмунайгаз Разведка и Добыча», а также продавало облигации АО «НК «Казмунайгаз».

Все эти операции обычно чисто рыночные. Но в Казахстане, как известно, любые сделки подобного рода носят стратегический характер, то есть вовлекают интересы влиятельных и сиятельных лиц.

В статусе покупателя казахстанского RBS (в комплекте с ABN AMRO) Шадиев пребывал недолго. Несмотря на получение разрешения от Национального банка РК на сделку, покупать банк он не стал. Что делали его представители в банке неизвестно, но роль покупателя Шадиев уступил серийному банкиру Игорю Киму, который в начале 2016 года уже выкупил российскую дочку RBS. Казахстанская дочка, таким образом, пополнила портфель Кима, а банк сменил название на «Экспофинанс».

В начале 2018 года банк снова сменил владельца. На этот раз им стала брокерская компания ZIM Capital. Вот она-то после смены названия и превратилась в нынешнюю First Heartland, изменив (в очередной раз) название банка. Теперь в растущей на глазах империи появился собственный — финансовый  — Хартленд. Носящий, правда, несколько вынужденный характер.

Будут ли сливаться First Heartland и «Цеснабанк», неизвестно, но скорее всего они могут быть использованы в качестве корпоративных «дашбордов» — панелей управления реальными активами. В настоящий момент доступ к таким панелям может стать важнейшим элементом выстраивания независимой системы управления экономикой страны.

Таким образом, мы находимся в центре этой войны. Можно сказать, в Хартленде.  

 

Чтобы увеличить схему, кликните на нее мышкой. Два клика дают наибольший масштаб.


2 комментария

  1. Коронер

    Хартленд нельзя построить на бюджетных распилах. Это слишком масштабная и великая идея.

  2. GasCoin

    Слабые у вас аналитики, товарищи!
    Начали искать черную кошку там где ее нет.
    В данном случае говорю о ZIM Capital, Zurich Invest Management и их бывших владельцах Адильжане и автогонщике Армане, они все не имеют никакого отношения к покупке Хартлендом Цеснабанка. Это просто "мелкие" предприниматели работавшие на рынке ценных бумаг, в меру хитрые и шустрые, но мелочь. У них там может $5-10 млн личное состояние, не больше.
    Просто их бывшие конторы были скуплены структурами NU, как оболочка с готовой лицензией для работы на рынке ценных бумаг. Чтоб не создавать с нуля брокерскую управляющую компанию. По старой дружбе нынешнего председателя правления FHB с этими парнями. То же самое - попытка попкупки RBS Орифджаном это просто история из прошлого, видимо после проверки активов банка они передумали покупать RBS. К NU Орифджан и большой Шодиев не имеют никакого отношения, как и "цюрихские" шустрые пацанчики.

    Просто надо исходить из того, кому принадлежит NU и все его дочерние структуры. Денег в универе и FHB хоть тухесом кушай, но банк по своей сути не банк, а офис по управлению активами NU, наверно только у структур халыка активов больше, чем у NU и FHB.
    В самих FHB и NU рулят Орынбаев и Саринжипов, у первого из них достаточно серьезный аппаратный вес.

    А по Цесне - Жакс явно не остался проигравшим, бабла оттуда выкачал на ярды зеленых, а спасать банк как всегда будут деньгами народа...

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *